什么是DeFi投资组合追踪器？如何使用DeFi投资跟踪工具？

DeFi，即“去中心化金融（Decentralized Finance）”，也被称为“开放式金融”。是以比特币和以太币为代表的加密货币，区块链和智能合约结合的产物。DeFi有两大支柱，一是以比特币和以太币为代表的稳定币，二是实现交易、借贷和投资的智能合约。

对于很多人来说，去中心化金融仍然是一个相当复杂的产品。首先，这是因为要与他们合作，您需要了解许多基本知识，并能够使用加密领域的各种产品，例如加密钱包、进行交易、使用区块链和gas fee等。这个问题主要出现在那些习惯于只使用中心化服务的人身上。由于最近发生的事件（FTX 崩溃、Celsius 和 BlockFi 破产），确实需要学习如何使用区块链。这种情况每年都会加剧。

他们为何出现？
然而，仅仅将资产转储到一个地址并永久存储在那里是不够的。由于存在许多不同的区块链并且每个区块链都需要生成不同的地址，这一事实使情况变得更加复杂。这意味着跟踪如此多的地址可能会非常成问题且耗时。
2020 年 DeFi 之夏发生后，整个情况变得更糟。区块链上出现了大量不同的金融 dapp，每个都有自己的特点。许多人开始积极使用此类项目，并且其数量以不可阻挡的速度增长。每个新项目都会吸引用户，导致流动性进一步受到挤压，因为许多人都在追逐 DeFi 的高回报。
仅以太坊上就发布了数百个 DeFi 项目，事实证明，跟踪资金的存放位置已经相当困难，因为你必须登录数十个协议。当许多其他类似 EVM 的网络和第 2 层协议出现时，整个情况只会变得更糟。每个网络上都出现了数十个具有更具吸引力条款的其他 DeFi。
这导致流动性不仅开始在协议之间迁移，而且还开始在区块链之间迁移。此外，由于 Solana 和 Near 等非 EVM 网络的出现，并且 DeFi 重新出现在每个网络上，这一任务变得更加复杂。这带来了额外的复杂性，因为不仅需要与 Metamask 一起使用，还需要与为每个特定区块链设计的许多其他加密钱包一起使用。
所有这一切都变成了一项相当复杂的日常任务，因为需要不断检查资金的运作情况、收益率是多少、连接到不同的网络等。结果，非常简单的任务占用了过多的时间，需要新的工具来简化与 DeFi 的交互。
他们给用户什么？
投资组合跟踪器或 DeFi 仪表板已经成为这样的工具。第一批此类应用程序之一是 Instadapp，它于 2018 年出现。然而，由于当时很少有人使用 DeFi，所以几乎没有人不需要这个项目。但随着时间的推移，这种情况发生了截然不同的变化。
DeFi 投资组合跟踪器不仅可以跟踪您的资金存储地址，还可以让您做更多的事情。尽管以前，这正是他们在初始阶段所做的。最重要的产品是投资组合跟踪器允许您跟踪 DeFi 协议中的资金，无论是 DEX、借贷、收益聚合器还是其他 dApp。
它们允许您显示当前的流动性状况，例如，去中心化交易所池中的资金比率如何变化。或者，信用去中心化协议中的清算水平（LTV）是多少。此外，仪表板还显示提供流动性所产生的奖励。而且，他们中的许多人将其分为流动性交付收入和医药奖励。
最初，所有这些都仅在以太坊网络上进行跟踪。稍后，在 2021 年，许多人开始添加 EVM 网络，直到 2022 年，跟踪器才添加了对 EVM 以外网络的支持——Solana、Near、Cosmos。这意味着您可以在一个地方跟踪不同地址的所有资金。
仪表板还能够对地址进行分组并显示其总流动性。这对于更专业的市场参与者来说尤其重要，因为他们往往只在一个地址使用一种策略。同时，对于在同一网络上拥有多个地址并且不想花时间为一个地址收集资产或出于其他原因进行交易的普通用户来说，它可能很有用。对于那些想要避免在网络上互相识别地址的 drophunters 来说，这也是一项非常有用的服务。换句话说，现在可以追踪他们完全在链上持有的资产。
此外，2021年下半年，此类项目开始积极添加追踪NFT代币的能力。这极大地扩展了它们的功能，对 NFT 交易者帮助很大。与此同时，许多跟踪者根据底价（藏品中的最低价格，如果没有与藏品绑定，则为最后一次销售的价格）来估计 NFT 的价值。此外，仪表板允许您跟踪一个地址或一组地址的整个历史记录。
去中心化金融管理？
另一个特别有趣的事情是，使用这些工具您不仅可以跟踪您的资产，还可以跟踪其他地址。您可以找到一个随机地址并查看其整个交易历史记录，它在哪些网络上存储流动性，在哪些协议中持有资金。由此，您可以确定各个地址的策略。
一个特别流行的故事是，用户找到一个拥有大量资产的地址，并查看他们如何以及在何处放置资金。通过这种方法，可以很容易地了解“鲸鱼”在当前时刻押注于哪个网络和协议。由于这样的跟踪，人们开始寻找新的大型 DeFi 项目和 dApp 来寻找。关注获得大量空投的账户也很受欢迎。这是人们试图从年轻项目中获取新的“免费”资金的方式。
DeFi 仪表板发展的下一阶段是通过与钱包的交互来整合用户。这意味着现在这些项目不仅成为投资组合跟踪器，还允许通过其内置界面与其他 DeFi 项目进行交互。
例如，现在可以在任何去中心化交易所上交换资产，而无需前往交易所本身。还可以将流动性投资于 DeFi 仪表板本身内的存款、农业和收益聚合器。更高级的功能包括信用协议之间的流动性转移、强制清算、在一个区块中创建多个交易、在一个区块中创建策略以及跨链转移。在以太坊网络的费用显着增加之后，这一点变得尤其重要——这项工作显着节省了费用，并且只需单击一下即可取代整组操作。
换句话说，仪表板开始允许您执行中心化交易所界面中的操作。同时，所有行为都是绝对真实的，与CEX不同的是，交易是用真实资产而不是“包装物”进行的。因此，加密行业的一个全新领域已经成为 DeFi 趋势之一。
又进化到哪里了呢？
DeFi 仪表板蕴藏着巨大的前景，但很少有人意识到。它们可以极其有机地转变为加密货币和 Web3 钱包、成熟的交易所甚至 SocialFi 解决方案等工具。换句话说，这些协议可以成为用户最终的、成熟的链接，容纳整个 DeFi 基础设施。这就是为什么绝对值得仔细研究他们的用户群未来将如何增长。

最著名的解决方案：
Debank
Zerion
Zapper
他们中的一些人已经创建了自己的加密钱包（DeBank、Zerion），另一些人则拥有自己的代币（InstaDapp 和 DeFiYield）。最有可能的是，我们将看到上述所有代表的相同动态。
连接到此类协议非常容易——您只需要有一个 MetaMask 加密货币钱包或类似的钱包即可。在里面，您将能够看到连接钱包上的资产，将它们组合成组，进行交换并与之交互。换句话说，您将能够在 DeFi 中执行所有相同的操作，但无需离开任何一个站点。这方面是去中心化金融和 Web3 未来的关键。此外，通过积极使用此类协议，未来有可能出现空投。
这些协议的唯一问题是新协议的集成速度。为了实施新的 DeFi 项目和新的区块链，不仅需要开发团队的积极参与，还需要时间。这意味着目前许多网络对于 DeFi 互操作性的选择可能相当少。
然而，我们正处于一个主要新领域的萌芽阶段，DeFi 仪表板的基础设施仍处于起步阶段，并且仍在继续建设。未来2-3年，我们将看到大量集成的DEX、借贷、Yield Farming、区块链、跨链桥甚至期货、期权等去中心化衍生产品。因此，值得一点一点地研究它们并开始研究它们。

在加密领域里面做研究学习，不管你是做数据分析还是跟踪鲸鱼的钱包，都离不来一些链上工具平台。可以说，找到并善用一些合适的工具，就能够让你在这里领域里面事半功倍。推荐几个DeFi投资组合跟踪工具，他们分别是DeBank、LochOne、Zerion、Nansen Portfolio、Metamask Portfolio、Arkham、Zapper。希望今天的分享能够对大家有所帮助。

标签：DeFi 投资 投资组合