“线上线下”多渠道常态化开展消费者金融知识宣教活动

时间：2022-07-21 11:15:50

温馨提示：近年来电信诈骗成为危害市民财产的突出问题。为保障客户资金安全，工行湖北省分行积极落实上级工作部署和相关要求，着力构建制度和责任体系，认真履行银行账户管理主体责任，密织反诈防护网，有效守护人民群众的财产安全。同时，不断提示辖区网点员工防诈反诈意识，加强客户提示和宣传力度，细心发现每一笔异常业务，全方位筑牢金融安全防线。此外，“线上+线下”多渠道常态化开展消费者金融知识宣教活动，不断提高公众风险意识和防范能力。

银行方面持续开展各类账户风险排查，清理一人名下开办多张银行卡、频繁开销户等异常账户；发现可疑情形重点加强监测。对每一个新开户客户进行风险提示，严格把控新户交易量，强化风险等级分类管理，多方联动对新开账户客户加强身份核实。

据《证券日报》，“账户进出金额长期异常、长期不使用账户交易或有洗钱嫌疑的账户，均可能成为被银行限额的对象，这是银行加强自身管理风险的手段。”博通咨询金融业资深分析师王蓬博告诉记者。另据中新经纬，王蓬博认为，限额在大额转账时会不方便，但安全性会更有保证，而且一旦遇到诈骗损失会小很多。

另外，证券交易所不定期对有股价异常波动的部分风险警示板股票进行异常波动的风险提示，并对该类股票上的异常交易行为视情况从重采取列为重点监控账户、暂停投资者账户交易、限制投资者账户交易、认定为不合格投资者等自律管理措施。

近期，如有收到社保中心突如其来的“关心”，要求办理新版电子社保卡否则逾期将停用，大家千万要小心了，这是最新社保卡骗局，目前已有多人中招。如收到类似短信，均为诈骗短信，请一定要提高警惕，不要随便点击来历不明的链接，不要轻易透露个人金融账户信息及身份信息，更不要按其提示进行转账汇款等操作。如个人出现社保卡使用异常，请及时向当地人社部门确认或拨打12345热线进行咨询，谨防上当受骗。

2022年4月，受害人F某在妇幼保健院住院时，接到一自称京东金融客服的电话，对方称被害人京东金条账户开通不符合规定，以处理账户异常为由，让被害人按照提示将微信信用额度贷款提现，转入对方提供的农业银行账户一笔，共10000元，至当日17时许，受害人完成转账，后发现被骗。

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