基金投资组合:基金业绩比较基准为中证

时间：2022-07-02 12:09:35

基金投资组合：基金业绩比较基准为中证红利指数收益率*60%+恒生指数收益率*20%+中债综合指数收益率*20%。本基金通过对上市公司基本面的深入研究作为投资基础,精选具有明确竞争优势、行业地位稳固、长期盈利稳定、分红收益率高且估值合理的龙头企业,在严格控制风险的前提下,分享上市公司盈利增长,追求资产净值的长期稳健增值。

2021年，股票指数表现相对平淡，结构化行情持续，板块轮动加快。受此影响，股票型基金表现也出现分化。从最高回报看，普通股票型基金的收益率最高达到，偏股混合型基金、偏股灵活配置型基金收益率最高也达到了、。多数股票型基金相比2020年业绩有所下降，普通股票型和偏股灵活配置型基金表现相对较好，中位数收益率分别为、。

权益性基金风光不再，低风险产品也没受宠。由于利率走低，货币基金收益率跌破2%关口，像我持有的工银货币七日年化收益率大多数时候低于1.9%，收益率下行导致货币基金吸引力下降，全市场货币基金的规模3月末比2月末缩水了3259.76亿元。

在投资上，对各个理财门类各分配多少资金，对收益影响很大，具体在基金组合上，如何进行资金分配，也同样重要。投资者要有统揽全局的眼光。以笔者接触到的一位基民为例，他持有基金的比例为总资产的30%，还有30%投资股票，剩余40%为生活费用。去年基金收益率为15%，但放在总资产收益的贡献中，收益率也仅为。他持有的新能源股票组合2021年平均收益率为50%，对总资产收益率贡献为15%。总体而言，他的总资产中60%用于投资，这部分投资资金去年整体收益率为，业绩还算不错。

在正常的利率水平之下，货币基金一般能给投资者带来比短期存款更好的收益率。但目前欧洲还停留在零利率的政策，一年以内的债券收益率甚至是负数，这也导致使用货币基金很难获利，在扣除了管理费之后，亏损的几率比赚钱的几率大多了。

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