时间：2022-07-01 10:53:45
最近，各发卡行对信用卡风控的标准是越来越严格，许多卡友向老侯反映，最近自己的信用卡被限额、降额，就是因为他们在刷卡的时候产生了违规行为，发卡行的大数据分析平台检测到异常行为后，马上触发风控，对相应卡片进行违规处罚，那么有哪些不良的使用习惯会触发风控系统呢？
如果你用个人POS机刷卡，也没有以上4条的错误，那只能证明你用的POS机跳码（银行拿不到应得的收益），跳外地（触发银行的人卡分离风控），POS机多笔同一商户（触发银行的套现风控机制），虚假商户过多（资金流向不明，触发国家反洗钱的管控）！很多伙伴不知道跳码为什么会损害银行利益，那么请看下图！
为啥呢？如图位置A，这个高点记得吧，当时我们在位置A也进行了风控，因为跌势涨看空的哭脸，作用是助跌，跌势延续的概率更大，也是格兰威尔八大法则的卖3位置。同理，位置B如果触发趋势下的哭脸，作用和A一样！
额度要分几次刷，不能一次性就把全部额度都刷完，因为银行都担心你是否能还得上，经常这么刷肯定容易触发风控。对于正常的信用卡用户来说，假如有1万的额度，可能每个月也就刷个三五千，如果你有1万的额度，每个月都刷一笔刷完，这样的用户肯定容易被风控。
卖家产品违规、未发货、发假货等行为遭到投诉可能触发欺诈风险审核。要解决这类风控通常paypal会要求卖家提供账户持有人在有效期内的身份证，企业账户：提供企业地址证明，解释业务模式，提供真实的供应商名字以及联系方式，最近的进货凭证、发票，物流信息。
刷卡以后尽可能的不要刷完卡，资金秒到后马上提现或者转出，现在银行重点监控“非金机构”的资金动向，秒进秒出的交易存在“洗钱”“赌博”风险非常大，容易触发银行风控。建议资金到账后在银行卡停留几个小时或者第二天再转出。这样的话也可以有效地降低银行卡被风控了一个几率。
信用卡刷POS机消费不仅能够让你有一种踏实的购物体验与获取积分，还能让银行详细记录你的消费场景与流水金额有助于以后需要提升额度时，银行对于额度调整的重要参考。而相对传统移动性差、机身庞大的POS机来说，手机POS已...
智能代还信用卡APP其本质为信用卡套现，那么APP是如何成功欺骗银行的？ 银行有风控机制，简单粗暴的刷极为容易被察觉，高明的做法为模拟正常生活、增加生活气息，譬如早上模拟买早点消费十来元，...
常用信用卡的小伙伴，可能会经常收到银行发来短信。除了交易提醒、广告促销外，还有很多信息，是风控信息。风险控制，是银行信贷业务的重要部分。毕竟钱借出去了，要是收不回来，那就尴尬了。因为，各家银行都很注重风控。但是风控...
随着银行风控的收紧，很多持卡人的信用卡都出现了降额封卡的情况，这让持卡人惴惴不安，担心这种事情发生在自己身上。但其实，银行并不会无缘无故的将信用卡风控处理，那么，怎么才能知道自己的信用卡被风控了呢？ ...