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不同类型基金收益和风险对比

时间:2022-06-14 12:07:11

事实上,业内对“固收+”基金没有非常明确的定义,属于一个无明文确定的概念。业内主要将其与纯债基金——不参与股票投资,只投资固定收益类金融工具的基金类型作以区别。“固收+”基金底仓构建主要为债券资产,而“+”部分则是灵活多变且丰富的,增配多类型资产主要为达到增厚收益、稳定净值、对冲风险等目的,主要包括以下几种:

过去的2021,又是公募基金行业乘风破浪的一年,全行业管理规模突破25万亿元,已成立基金数量逾9000只,同时行业参与者的数量、类型也在不断丰富,包括外资、券商资管等不断入场,公募管理人达到137家。在百舸争流的激烈竞争之中,后来者如何才能逆流而上,完成进阶之路?

虽然在所有的债券型基金中,纯债基金仍为主流,但是“固收+”基金的成长速度和未来潜力不容小觑,在债券票息不断走低、市场对收益和净值稳定要求不断提高的今天,配置单一类型资产的资管产品可能很难契合基金投资客户需求,而有更多元资产选择、可合理配置对冲资产降低净值波动的“固收+”产品则更具竞争力。往后随着该类基金以及类似的资管产品规模不断增长,其配置策略和行为也可能将对资本市场产生阶段化结构性的影响。本文将对已公布的该类型基金3季度财报公开数据进行整理分析,研究基本的债券配置特征和走向,以期对该类型产品投资偏好有更好把握。

投资的主要目的是获得收益,但风险也不可忽略,风险承受能力较强的投资者,可调高股票型基金等风险与预期收益均较高的基金的比重。相反,如果投资者风险承受能力较弱,则调低此类基金的分配比重。具体基金类型和风险对应图(详见ppt图片-不同类型基金收益和风险对比)

今年开年以来就是漫天飞舞的各类黑天鹅,所以行业内的很多资深人士都认为固收+基金将是今年最热门的基金类型之一。不过这种类型的基金其实是有短板的,这个短板就在于固收+中的+,主要来自于权益资产,也就是股票。尽管权益资产在固收+基金的持仓中占比较低,但毕竟遇到熊市是要跌的。

标签:基金 收益 风险

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