断卡行动是为打击、治理、惩戒实名制办理手机卡、银行卡

时间：2022-03-21 10:47:55

2020年8月份，被告人周某见小区门口有人收购银行卡、手机卡先后共办理5张银行卡，以300元一张的价格出售。因转账频繁，周某出售的银行卡在一周内被冻结。购卡者联系周某，周某遂通过银行窗口及手机咨询客服等方式要求银行解除冻结，又以200元一张收取“帮助费”。

三年前曾经处理过这样一起案子，冻结了一个受害人的银行卡，账户资金五百多万，后来查实清楚后，给受害人解冻了，也是涉及到的火币网上出售了90个比特币，一个万，共计396万冻结比特币是什么意思。当时冻结是因为受害人的一笔被骗的资金的涉案7级卡打到了该账户。

最后，在这里还是提醒各位“冻友”和朋友们，一定要防患于未然。千万不要贪图小利出租、出借、出售银行卡，否则遗憾终生；而一旦遇到账户冻结的情况，还是尽量积极申请解冻，否则被“误伤”进入“惩戒名单”，会造成比账户冻结更大的麻烦！

为了获取收益，将银行卡出租、出卖给他人；亲戚、朋友谎称接收合法款，需要借用银行卡；因为与涉嫌刑事犯罪人员有资金往来，名下银行卡被冻结；明知道所接收的资金涉及违法犯罪，仍然提供自己银行卡接收违法犯罪资金；做外贸生意，客户通过第三方中介转账货款到指定个人银行卡；买卖虚拟货币（比特币、泰达币USDT、莱特币等），买方通过第三方中介转账到卖方指定个人银行卡......不管是上述哪种情形被冻结，冻结决定机关均为公安机关。

什么是“断卡行动”？断卡行动是为打击、治理、惩戒实名制办理手机卡、银行卡（包括单位和个人的银行账户、支付账户）以出售、出借、转借等方式提供他人用于电信网络诈骗犯罪或者其他违法犯罪的行为，一经发现嫌疑人，便冻结其手机和银行卡。断卡最直接最简单的方式就是在源头切断。

“将办理的银行卡、U盾、电话卡出售给他人，已经犯涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪，帮助信息网络犯罪活动罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪，妨害信用卡管理罪等罪名。”民警介绍，因此，从2020年开始，公安部在全国开展了“断卡”统一行动。什么是“断卡行动”？断卡行动是为打击、治理、惩戒实名制办理手机卡、银行卡（包括单位和个人的银行账户、支付账户）以出售、出借、转借等方式提供他人用于电信网络诈骗犯罪或者其他违法犯罪的行为，一经发现嫌疑人，便冻结其手机和银行卡。“断卡”最直接最简单的方式就是在源头切断。

很多人的银行卡之所以会被冻结，简言之都是因为与违法犯罪账户发生了关联，收到了违法犯罪账户或者诈骗受害人直接打来的资金，而如果不及时向公安机关说明情况、申请解冻，公安机关如果不把持卡人当成犯罪分子，当然的会认定是持卡人将银行卡出租、出售而被犯罪份子利用，因此会上报到公安部，进而将持卡人列入“惩戒名单”。

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