币安遭美证券委员会起诉， 比特币、以太坊将崩盘吗？

周一(6月5日)，美国证券交易委员会（SEC）对加密货币交易所币安（Binance）及其创始人赵长鹏提出一系列证券违规指控的消息。

这对加密货币市场造成了重创，并正在波及其他市场。回顾从去年5月开始的加密市场动荡后比特币和以太坊的价格走势，此次事件又会对两大主要加密货币会产生怎样的影响？

比特币2022年走势：

以太坊2022年走势：

2022年5月：

Terra是一个专注于创建稳定币的区块链平台。这个区块链网络是由Do Kwon和Daniel Shin于2018年创建的，他们是Terraform Labs的创始人。Terra区块链平台还提供智能合约和去中心化应用（DApps）的功能。LUNA是Terra平台的本地加密货币代币，用于进行交易和支付燃料费用（gas fees）。此外，持有LUNA的人还可以通过对Terra生态系统中与变更相关的提案进行投票来参与平台的治理系统。最后，由于Terra区块链基于权益证明（proof-of-stake）机制运作，LUNA在生态系统中被用于共识和验证网络交易。

TerraUSD (UST)是Terra生态系统中的稳定币。稳定币是那些价值与其他商品、货币或金融工具挂钩的加密货币。然而，UST是一种算法稳定币，意味着它的价值不由任何实际资产支持。UST的价值是由LUNA来支持的，并使用一种独特的算法来始终保持1 UST = 1美元的价值。如果UST的价格上涨超过1美元，算法会挖掘更多的LUNA代币，以稳定UST的价值为1美元，反之亦然。

在Terra Luna加密货币崩盘之前，LUNA是Terra生态系统的本地加密货币，并且是全球市值排名前十的加密货币之一，也是其中最受欢迎的之一。然而，自从崩盘以来，Terra Luna的价值已经损失了超过99.9%。

在Luna暴雷事件发生后的短短几天内，比特币的价格由40000美元附近下跌至29000美元附近，以太坊则追随比特币下滑的脚步一路由近3000美元的价格下跌至1950美元附近。

2022年6月：

三箭资本的崩盘是由于UST在5月份的崩溃导致的，而UST曾是最受欢迎的美元稳定币项目之一。

UST承诺不论整个加密货币市场的波动如何，它都能保持其价值。但UST的稳定性依赖于复杂的代码系统，几乎没有实质性的现金支持。然而，UST的高收益率吸引了投资者，但这一收益率最终被认为不可持续。

UST和其姐妹代币Luna的崩溃导致了恐慌性抛售，使投资者损失了600亿美元。这次崩溃被认为是一系列杠杆和欺诈问题中的首个多米诺骨牌。

三箭资本曾在luna上投资了大约2亿美元，但随着稳定币项目的失败，这笔投资几乎变得毫无价值。崩溃的UST动摇了整个行业对该领域的信心，并加速了整个加密货币市场的回调。

在比特币价格从6月12日的28000美元下跌到6月14日的21000美元期间，似乎3AC在其多头头寸上面临了追加保证金的要求。由于他们显然没有足够的现金来追加保证金，他们开始使用合作伙伴的资金，包括8 Blocks的100万美元。

由于杠杆的加持，3AC的部分头寸被清算了，这导致了市场价格进一步下跌，因为这些头寸规模相对较大。实质上，三箭资本不仅失去了自己的资金，还失去了客户的资金。

据报道，截至6月17日，有三家交易所对3AC的头寸进行了追加保证金的要求，并进行了清算：BitMex、FTX和Deribit。据消息来源称，三箭资本欠BitMex的债务最多，达到600万美元。

三箭资本的贷款人要求返还资金，但资金并不存在。许多对手方也无法满足其投资者的要求，包括承诺年回报率为20%的零售投资者。此次事件对整个市场产生连锁反应，特别是对持有大量资产和面临流动性危机的参与者造成冲击。加密货币市场缺乏消费者保护措施，使得零售投资者对自己最终会拥有什么产生疑虑。

此次事件最终再次冲击了比特币和以太坊的价格，2022年6月，比特币价格跌至2020年以来的新低至19000美元以下，以太坊则跌至1000美元之下，这也是加密市场恐慌情绪的最高点。

2022年11月：

FTX Trading是一家规模庞大的加密货币交易所公司，以其在买卖加密衍生品方面的专长而闻名。FTX由麻省理工学院的毕业生Sam Bankman-Fried和Gary Wang于2019年5月共同创立。到2021年10月，FTX通过来自新加坡政府拥有的投资公司Temasek等机构的投资，使其估值达到250亿美元。FTX的估值峰值为320亿美元，FTX America通过2022年1月从投资者筹集的4亿美元估值为80亿美元。

然而，由于加密行业的动荡不安，暴露出的问题也越来越多。FTX的流动性危机和Bankman-Fried的崩盘可以追溯到FTT代币及其交易公司Alameda Research Company的流动性问题。据路透社报道，Bankman-Fried将高达100亿美元的FTX客户资金转移至主要以FTT代币为资产的Alameda。加上币安首席执行官赵长鹏宣布出售Binance在FTT中的股权，导致客户提取资金的增加，进而导致整个FTX集团的破产。在他们申请破产的几天前，客户从FTX提取资金的速度增加。Bankman-Fried于2022年12月12日在FTX倒闭一个月后被逮捕。

在Terra Luna暴雷和三箭资本破产清算的双重打击后，加密市场出现了一丝触底回调的迹象，比特币和以太坊在两个月的时间内收回了小部分损失，但随着FTX交易所倒闭的冲击，比特币在2022年11月9日再创新低至16000美元以下，而以太坊则跌至1100美元附近，没有再创新低。

2023年6月5日：

比特币在2023年6月5日下午交易中下跌超过5%，至约25700美元。大型公开交易的加密货币交易所Coinbase Global的股票（股票代码：COIN）下跌12%，至约57美元。

SEC的行动是监管机构针对数字资产领域最重要参与者之一的里程碑式举措。币安是迄今为止全球最大的加密货币交易所，而赵长鹏则可以说是行业中最具影响力的个人之一，对去年竞争对手FTX的崩溃起到了关键作用。

SEC声称，尽管币安和赵长鹏公开宣称美国客户受限于使用币安这个核心的离岸交易平台，但据称该集团曾经在控制上做出调整，以允许高净值客户继续使用。该机构还声称，虽然币安美国被定位为一个独立的、位于美国的平台，但实际上它被币安和赵长鹏秘密控制。

SEC主席Gary Gensler在一份声明中表示：“通过13项指控，我们声称赵长鹏和币安实体涉嫌参与了一系列欺骗、利益冲突、缺乏披露和故意规避法律的行为。”

该机构还声称，币安对其平台上的资产行使控制，“允许它们将客户资产混合使用或随意转移客户资产，包括转移到赵长鹏拥有的实体”，并且这一点一直被币安所隐瞒。

根据起诉文件，至少到2021年，以币安实体名义的账户，其受益人是赵长鹏，将数十亿美元的客户资产发送到了一个名为Merit Peak的美国银行账户。SEC表示，使用Merit Peak作为中介“对投资者构成了未披露的交易对手方风险”。

对于交易者来说，这些指控可能会令人震惊。据称，去年11月，FTX与其附属对冲基金Alameda Research之间的客户资金混合使用是导致该加密货币交易所崩溃的重要因素。在FTX崩溃后随之而来的市场动荡中，更多的资金流入币安，被视为对优质平台信赖的避险行为。

币安在一份声明中表示对SEC的行动感到“失望”，并将“积极捍卫我们的业务和整个行业”。该公司还表示，对于SEC声称币安运营为未注册的证券交易所或非法提供和销售证券的指控，公司持有异议。

币安还补充说，币安及其附属平台（包括币安美国）上的所有“用户”资产“安全可靠”。该公司表示，币安已重组业务以符合监管要求，并在过去两年中在“外部合规合作伙伴”上花费了近8000万美元。

币安是数字资产经济的支柱，在某些月份几乎掌控了近三分之二的加密货币交易量，尽管币安最近失去了一部分市场份额。币安的此次危机也威胁到了比特币2023年取得的令人瞩目的收益，比特币价格已经今年上涨了近三分之二，以太坊也回升至1800美元附近。

比特币和以太坊会再次反转吗？

由于去年全球面临着疫情复苏后的高通胀以及美联储激进的加息步伐，市场本身就处于一种避险的情绪，加之加密货币行业危机事件频发，这导致比特币和以太坊等大多加密资产遭受了巨大的打击。

但随着美联储的加息路径接近尾声以及通胀率逐步下滑，加密行业在2023年初开始大举复苏，呈现出触底反弹之势。

目前币安面临的问题无疑会再次加剧市场的波动性，比特币目前的价格正在逼近200日加权移动平均线的重要支撑位，击破可能意味着比特币价格进一步下跌至23000美元的筹码密集区域。以太坊的价格在正在触及100日加权移动平均线的重要支撑位，其下一个200日加权移动平均线的重要支撑位价格在1700美元附近。

比特币和以太坊的周线图目前还是处于温和回调的阶段，短期的噪音可能会让这种横盘整理的时间拉长。但从长期角度来看，随着美国的经济保持韧性以及美国股市的强势反弹，都会提振数字资产的价格。从历史的角度来看，在市场上升的大趋势中，数字资产的回报率往往要高于普通的投资标的。加之加密资产在全球的认可度和采用率不断增加，投资者和机构对比特币和以太坊的兴趣会继续增长。同时，不断涌现的新的应用场景和技术进步为这两个项目的未来增长提供了更多的潜力。

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