三大协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》

在虚拟货币领域，再次引入了强有力的监管。5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布了防范虚拟货币交易投机风险的公告（以下简称公告），再次明确虚拟货币的属性，明确要求金融机构、支付机构加强自律管理，坚决不开展虚拟货币相关业务。
在正确理解虚拟货币的本质属性及相关商业活动方面，公告指出，虚拟货币是一种特定的虚拟商品，不是由货币当局发行的，没有法律赔偿和强制性。它不是真正的货币，也不应该也不应该被用作市场上的货币。开展法定货币与虚拟货币、虚拟货币之间的交换业务，为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务是违法的，涉嫌非法集资等犯罪活动。
《北京商业日报》记者到，这也是央行副行长李波在4月18日定调比特币是加密资产后对虚拟货币身份的官方澄清。
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除了强调虚拟货币的身份外，该公告还要求银行、支付平台和其他机构不得开展与虚拟货币相关的业务。金融机构、支付机构等会员单位应加强社会责任，不得使用虚拟货币定价产品和服务，不得承销虚拟货币相关保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围，不得直接或间接向客户提供与虚拟货币相关的其他服务。
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具体来说，相关机构禁止的事项包括但不限于为客户提供虚拟货币登记、交易、清算、结算等服务；接受虚拟货币或使用虚拟货币作为支付结算工具；开展虚拟货币和本外币交换业务；开展虚拟货币存储、托管、抵押贷款等业务；发行与虚拟货币相关的金融产品；以虚拟货币作为信托和基金的投资目标。
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在消费金融专家苏晓瑞看来，这三家机构的发布呼应了博鳌亚洲论坛的官方讲话和中信银行禁止虚拟货币交易账户的做法，这仍然反映了监管机构禁止虚拟货币交易。

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与此同时，苏表示，在目前的虚拟货币交易模式下，虚拟货币交易所通过了虚拟货币发布网络C2C建立海外监管模式，银行和支付机构无意中提供支付渠道，难以识别个人账户中的真实资金。. 源与流。监管进一步细分违禁品后，对平台方提出了更高的控制要求。依托虚拟货币火爆市场的各种违规行为也将无形中。
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事实上，正如苏晓瑞所说，在公告发布之前，中信银行于5月7日发布了一份文件，称任何机构和个人都不得使用中信银行账户充值比特币和莱特币。交易资金、现金提取、相关交易充值码等活动不得通过中信银行账户转移相关交易资金。
一些行业分析师认为，银行和监管机构已经发表了声音，主要是因为虚拟货币市场自2021年以来一直在升温，并在狂潮中吸引了许多新人进入市场。该公告还提到，虚拟货币价格暴涨暴跌，虚拟货币交易投机反弹，严重侵犯了人民财产安全，扰乱了正常的经济和金融秩序。
苏晓瑞还表示，虚拟货币对实体经济的价值尚未反映出来，缺乏明确的交易监管规则的虚拟货币风险很大，炒作也很多。对于普通投资者，我们需要注意避免风险，避免风险，最终造成资本损失。

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