充分利用这五种方法，将在币圈如云得水

大多数人像看待股票一样看待加密货币。

买入，持有，等待价格上涨。

如果他们对某个特定项目特别有信心（或者有很大的球），即使价格下跌，计划也会保持不变；

购买，持有并等待更多。

这些是传奇的持有者，得到了整个加密社区的尊重和钦佩。

如果你是他们中的一员，那么我有一个坏消息和一个好消息要告诉你。

坏消息是你已经错过了硬币 90% 的效用。

可能会显着增加您的回报或减轻您的损失的公用事业。

好消息是我们正处于熊市，当这些公用事业比以往任何时候都更有价值时，您将学习如何充分利用它们。

这里有 5 种方法的快速指南，可帮助您充分利用加密货币。

因为只是持有是愚蠢的。

质押

在特定时间范围内锁定您的代币，以帮助保护网络并获得原生代币奖励。

对于整个加密生态系统中一些最强大的代币，您可以获得近两位数（甚至更多）的 APY。

如果您担心锁定代币的机会成本，请尝试流动性质押。

像 Lido 这样的平台为您提供了等价的代币，其使用方式几乎与拥有常规代币的方式完全相同。

例如，如果您将 ETH 抵押给 Lido，您将获得 stETH 作为回报。

你可以在 DeFi 协议中使用 stETH，或者像使用普通 ETH 一样进行交易。

只要您持有 stETH，您就可以获得每日奖励（以 stETH 计），每年的回报率将近 8%。

一旦 ETH 锁定期结束，stETH 可以 1:1 兑换成普通 ETH。

您可以对其他没有锁定期的代币执行相同的操作，例如 Solana (8.8%)、Polkadot (13.1%)、Matic (6.3%) 和 Kusama (7.1%)，因此您可以随时取款。

另外，请记住，Lido 只是可用选项之一，有数十种 DeFi 协议可让您进行质押和流动性质押，因此请进行研究并找到更适合您需求的协议。

或者，您可以使用像 Binance 这样的中心化交易所并更方便地抵押您的代币，尽管我不建议信任第三方（尤其是在 FTX 传奇之后）。

抵押和借款

使用您的代币作为抵押品，在 DeFi 借贷协议中获取无需信任的贷款，并在不出售您的资产的情况下释放流动性。

它是这样工作的：

假设您有 1 个 ETH，目前价值 1200 美元。

你需要钱，因为你找到了另一部戏，或者因为现实生活中发生了一些事情，你需要支付一些费用。

您考虑出售您的 ETH，但您不想平仓：您认为 ETH 目前被极度低估，并且您预计其价格在不久的将来会大幅上涨。

你总是可以现在兑现，以后再买回来，但你担心当你有钱买回来时，ETH 可能已经暴涨，你将错失利润。

因此，您可以改为执行以下操作：

• 使用像 Aave 这样的借贷协议锁定你的 1 ETH

• 以您锁定的 ETH 作为抵押贷款。

  如果你锁定的 ETH 价值为 1200 美元，你可以借入近 1200 美元的稳定币。

  显然，您应该借用更少的钱，以避免被清算。

  比方说你借了 800 美元的 USDC

• 随心所欲地使用您借来的 800 美元。

  您可以随时支付 800 美元 + 利息（每年约 2–5%，视情况而定）

• 一旦你还清贷款+利息，你就可以拿回你的 ETH。

  因此，例如，如果在你偿还贷款时 ETH 是 4000 美元，你就设法保持了对 ETH 的敞口，并享受了 +233% 的收益，并在你需要的时候有了钱。

• 然而，如果在任何时候你锁定的 ETH 的价值低于你所欠的钱的价值（在我们的例子中，800 美元 + 即 3 美元利息 = 803 美元），那么协议会自动出售你的 ETH 并自行结清贷款。

  这就是为什么建议借入的金额远低于您的抵押品。

而 Aave 只是允许您执行此操作的数十种 DeFi 借贷协议之一。

MakerDAO 有一个类似的机制，允许你使用 ETH 和 BTC 作为抵押品借入 DAI 稳定币。

它在选择方面更为有限，但通常允许您以更便宜的利率借款。

流动资金池

将您的代币存入流动资金池，以促进去中心化交易和交换。

然后获得矿池赚取的交易手续费的一定比例。

流动性挖矿是 DeFi 最深刻的话题，值得单独发表一篇文章。

只要知道有多种选择具有不同程度的风险和回报。

始终先进行研究，然后选择更适合您需求的策略。

治理

Web3 协议没有做出决策的中心化实体。

它们中的大多数都是通过去中心化自治组织 (DAO) 运营的，这意味着该项目的社区在采取行动之前提出建议并对其进行投票。

大多数代币都具有治理效用，这意味着作为持有者，您对项目的未来有发言权。

投票是免费的（如果您是持有人）并帮助项目发展。

不要低估积极参与投资的机会。

注意：当前的 DAO 结构存在很多问题。

在科学论文

如果您觉得它太复杂，请继续关注，我正在准备整篇论文的简化摘要

保证金交易/杠杆风险的抵押品

这是迄今为止你可以用你的代币做的最冒险的事情，我建议你远离它，除非你是一个非常非常有经验的交易员。

类似于锁定您的代币以获得贷款，您可以使用您的代币作为抵押品进行保证金交易。

这意味着您可以使用永续期货（在 DeFi 或 CeFi 上）锁定您的代币并开立高达初始资本 100 倍的头寸。

只要您的抵押物价值大于您的交易损失，您就可以继续交易。

当您的交易损失超过您的抵押品价值时，您的抵押品将自动清算，您的头寸将自动平仓（换句话说，您将失去您的代币）。

正如我所说，这是一个风险极大的策略。

当您对市场方向非常有信心时，以您的代币作为抵押品开立保证金头寸主要用于快速的一日交易。

加密货币是危险的，因为它给桌面带来更多风险可能会让你崩溃。

不要做出愚蠢的举动。

概括：

您的硬币未得到充分利用。

与 web3 协议交互以充分利用它们并增加您的回报。

利用：

• 流动性耕种和质押以赚取被动收入

• 借贷协议和交易协议以将其用作抵押品并释放流动性（或增加风险敞口）

• 对项目的未来进行投票的治理机制

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