管控与严查：炒虚拟货币在“阳光底下”，可以划上句号了？

多年前的一天，一个出租车驾驶员在拉活时打开了某虚拟货币平台交易的App，拥堵时、等灯时总需看两眼，因此《新言财经》好奇心的询问他：你买的哪些币呀？驾驶员老师傅很随和：比特币啊，身旁有好朋友赚了许多钱，我就试一下。“你怎么看比特币？”“仿佛和区块链技术相关吧。”“那么你了解啥是区块链？”“不清楚呀，总之这段时间涨了。”驾驶员老师傅回应时很高兴。

相近的实例，在现实生活中并不少见，也足见平常人对炒虚拟货币的安全风险认知能力缺乏9月24日，中国人民银行、国家公安部等十个部委局公布《有关进一步预防和处理虚拟货币买卖蹭热点风险性的通告》强调，最近，虚拟货币买卖蹭热点主题活动仰头，搅乱经济金融纪律，滋长赌钱、非法融资、行骗、传销组织、洗黑钱等违法违纪主题活动，严重威胁广大群众资金安全，虚拟货币有关业务流程主题活动归属于违法金融业主题活动。

《通知》确立，虚拟货币有关业务流程主题活动归属于违法金融业主题活动，要果断依法查处，针对进行有关不法金融业主题活动涉嫌犯罪的，单位受贿罪法律责任；海外虚拟货币交易中心根据互联网技术向中国地区住户给予服务项目一样归属于违法金融业主题活动；金融企业和非银付款组织不可为虚拟货币有关业务流程主题活动给予服务项目，严厉查处虚拟货币有关不法金融业主题活动。

01 发大财的引诱：“我并不差钱，就想看看最终是什么样子？”在币圈，比萨的小故事广为流传颇深。2010年5月，时岁19岁的美国西雅图学员杰里米·斯图迪凡特在一个数字货币互联网技术社区论坛上留意到了一个怪异的要求：他可以接到1万枚比特币（据悉，那时候这1万比特币使用价值41美金），做为互换，他要向28岁的加利福尼亚州住户拉兹洛·汉耶茨（Laszlo Hanyecz）给予2个小号萨饼。

2个比萨打开了虚拟货币买卖、商品流通的潘多拉魔盒，自此大家相继将比特币用以跨境电商买卖、非法交易等众多情景当中，在其中最广为流传的当属“抄币高手”埃隆马斯克的特斯拉汽车接纳比特币支付。“10年以前我也买了比特币，那时候就会有一部剧称为《傲骨贤妻》，里边讲到了比特币这一实例。”投资学大学毕业的李玉环是一个典型性的上海女孩，一举一动中都表露着聪明，她就是那个“赌技精湛”的人。

李玉环在选购比特币以前，找了IT行业的好朋友干了一些掌握，发觉区块链技术是一个“很帅”的技术性。“刚开始大伙儿全是挖矿赚钱或是小范畴的买卖，都还没尤其成形的交易中心，那时候好朋友带我一块挖了一点币，之后还从他人那边买卖回来一些，大约有几十枚。”李玉环进场的情况下比特币的价钱极不统一，唯一的关联性是划算。很多人都感叹：某年别人花4万元钱买了200个比特币如今财务自由了；别人以前挖币挖了好多币，随后公钥忘记了......

现如今，李玉环手上大约有上一百多个比特币，以最近的价值判断，这种比特币售出后可以TX3000万元左右，可是她并不着急转现。“我并不差钱，卖了确实可以要我资本小随意一下，但更改不上我们的生活品质，因此我觉得拿着她们到最终看一看会是什么样子。”据李玉环表露，她大约有几十万资产是专业用于项目投资各种各样高危财产的，项目投资比特币的资产，就归属于此。“不可怕亏，这30万没有了，对我们的生活品质也没有什么危害”。王点点也是比特币的初期触碰者，她接触比特币的时间是2013年，这时比特币早已有非常一部分商品流通情景，例如跨境支付。

“最初大家跨境支付的专用工具是paypal，那时候的服务费是2.5%，由于大家的额度较为大，因此服务费也是非常大一笔钱。”有店家提议王点点应用比特币买卖。比特币付款尽管可以节约服务费，但也是有潜在的风险性，“每日变化非常大。”王点点详细介绍，为了防止起伏导致损害，她全是付款去买，购买到后马上投入去，不然数分钟很有可能便是非常大的起伏。

王点点说，“那时候的价钱很低，我的钱包里以前剩了一些，那时候一文不值，就忘记了，之后听闻比特币价钱疯涨。”那时候一文不值的比特币疯涨到几万美金时，王点点感受到了什么叫天空一个馅儿饼掉到了自身头顶。买比萨时0.0041美金的比特币疯涨1000多千倍的历程中，造就了成千上万发大财神话传说，而比发大财神话传说大量的是不甘心与“发大财”擦身而过的人。可是，发大财神话传说的B面，掩藏着较大的风险性。

02 风险：“交易中心是赌厅，虚拟货币是主力资金”有血有肉的“造富神话传说”让诸多的专业人员和外行人员因此沉迷，她们冒着极大的风险性，诠释着一个又一个或悲或喜的小故事。本就拥有几十枚比特币的李玉环，亦在2020年新冠肺炎疫情期内提升主力资金。“那时候美国股票玩命融断，我出自于对肺炎疫情的可变性，从A股市场借调了许多资产，正琢磨如何配置该笔资产时，就见到英国一直在加水，经营规模较为大。之后一直到英国发售了第一支以虚拟货币为主题风格的股票基金时，我认为这一热点板块早已十分流行，早已渐渐地意识到区块链技术的发展趋势将来可以完成。并且这么多加水的个人行为以后，许多的贷币外溢要有好去处，比特币是一个非常好的区块链技术的处理方式。”李玉环告知《新言财经》。

与李玉环不一样，马飞是一个虚拟货币果断的遏制者：“我终归是交易中心是赌厅，虚拟货币是主力资金，有些人好吃懒做或是赌技精湛结局玩俩把不在乎，但开赌厅和卖主力资金的非得用区块链技术的为名，坑骗所有人参加进去，就有点儿无耻了。”造富传奇的身后，是风险性在奔涌。事实上不只是马飞那样的遏制者，就连李玉环、王点点这类虚拟货币的坚定不移持有人也觉得：“虚拟货币并不是谁都能玩的”，“不建议新手进去”。“假如你的虚拟货币买得不太好，确实有可能归0。”李玉环讲到，“针对那类彻底沒有项目投资工作经验，尤其是彻底不明白二级市场技术控的，也有最重要的一点是不是在意本钱，能否发自肺腑的接纳本钱100%的亏本，假如无法接纳，实际上就没法那么玩。”

而深层次参加了币圈买卖的她们，深有感触。“我前几天买了OKEx平台币，做的是5倍杆杠，今日工作中做完歇息了一下，等着我醒来的过程中就暴仓了，我一看涨得十分惨。我近期爆掉好多次仓，早已有三次了，立即平掉。”自2017逐渐入圈的华笙告知《新言财经》。

但是总体来说，华笙还算小有赢利，而在北京打工的韩雨山则较为悲惨，更好像币圈内诸多“苋菜”的缩影。其在详尽学习培训、科学研究了股票市场和币圈后，一头扎到，以前盈利颇丰，但最后以赔光收尾，当《新言财经》明确提出期待与其说沟通交流虚拟货币历经时，韩雨山表明：不肯再提。此外一位对着“财务自由”进到币圈的工薪阶层杨牟更可怜，她在ICO最玩命的情况下进到币圈，乃至沒有经历过增涨的愉悦，“投进去6万进来，立即腰折了。”

仅仅，在技术性、造富等的支持下，虚拟货币拥有其特有的风采，吸引住着一波又一波的人添加进去，各怀想法。一位不肯居民的风险投资机构人员对《新言财经》表明：2017年的情况下，企业对币圈的新项目或是果断不碰的心态，到了2018年就进行积极寻找项目了，“实际上都懂，但太赚了钱。”

“现在是区块链技术新闻媒体的潜伏期，我们一起干尽管不清楚能做多少，可是毫无疑问能赚一笔。”以前，一位小伙伴想牟取区块链技术发展趋势的收益，想和马飞一起“干大事儿”时那样讲到。“客观性的说，如果我是‘开赌厅的’、‘发主力资金的’，再不济‘手上有百八十个比特币’，我就期待所有人被套路进去一起玩，玩的人多了，资产养金鱼的鱼缸变大，就代表着币会更珍贵。”马飞老脸一红说“这就是人的本性。”在沟通交流全过程中，华笙不止一次的将自身称之为“投机商”，但即使“投机者”华笙得出了和张玉环、马飞相近的思想观点：这东西是有门坎的，并不是谁都能参加的。

币圈自身存有的高风险，累加这种“开赌厅的”、“发主力资金的”的呐喊助威，迫不得已让管理人员当心起來。在中国，对于币圈的打压早在两年前便开始了在其中，最典型性的就是“九四”文档。2017年9月4日，中央银行等七部委局协同公布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，ICO被判定为没经准许不法公布股权融资的个人行为。据一位新闻人追忆，“九四”文档公布后没多久，火币网就散伙了新闻媒体群。不难看出该现行政策针对虚拟货币领域的危害。自此，中国还公布了几回虚拟货币买卖蹭热点风险性有关公示，2021年的518公示也是在圈里造成大振荡。2021年5月18日夜间，我国金融互联网研究会、我国资产评估协会、我国支付清算研究会协同公布《有关预防虚拟货币买卖蹭热点风险性的公示》。

5月19日，受股票消息危害，比特币、以太币等流行数字货币价钱下挫，造成一部分DEFI绿色生态中质押财产资金链断裂被结算。而清算售卖全过程，引起流行数字货币进一步下挫，这也令大量财产因资金链断裂被结算，这般往复式造成数字货币价钱进入了“死亡螺旋”。

欧易OKEx统计显示，比特币5月19日单天最大涨跌幅达34%，最少跌到29000美金，山寨币价钱几近立即“腰折”。币coin统计显示，杠杆炒股的投资人在24钟头内暴仓总数超51万，总额近400亿美金。其他数字货币也没能逃过暴跌，以太币一度腰折；别的当红受欢迎货币如比特币、柴犬币，涨跌幅也一度各自做到56%和64%。但是，当类似的风险性公示再一次公布，币圈的“承受能力”却好像高于了许多。《通知》称， 比特币、以太坊、泰达币等虚拟货币具备非贷币政府发售、应用加密算法及分布式系统帐户或相近技术性、以智能化方式存有等主要特点，不具备法偿性，不可且不可以当做贷币在市場上商品流通应用。

接着，火币网全世界站官方网站发布消息称：已于2021年9月24日（UTC 8）终止中国内地地域会员注册。对身份验证为中国内地地域的总量客户，方案于2021年12月31日（UTC 8）24:00以前，在确保客户财产安全性的条件下进行井然有序取缔。同一天，世界最大的数字货币交易中心火币网被曝出已终止中国内地地域申请注册。“此次管控新政公布后比特币就跌了三四个点，过去沒有现行政策的情况下一天也常常会跌三四个点。”王点点讲到。

对于此事，王点点表明，“交易中心取缔也好，或是是严禁我国客户抄币也好，实质上是增强了抄币的门坎。现阶段，大部分人或是根据交易中心开展抄币，但实际上抄币的方式有很多种多样，现在有许多区块链技术的交易中心，即买币可以没有交易中心买，而在币的发行方买。”

马飞觉得：“本次虚拟货币价钱沒有暴跌，刚好就表明，对于虚拟货币的管控具有了实际效果，这些没工作能力上“牌桌”的人，在《通知》下达以前就被拦停，因此价钱才沒有山崩。”如同《通知》上述：“虚拟货币不可且不可以当做贷币在市場上商品流通应用。”禁赌没法彻底解决赌钱，但大大减少了赌博，虚拟货币是一样的大道理。炒虚拟货币在“阳光底下”，可以划上句号了。

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