家族财富进入传承“窗口期”

时间：2021-12-31 13:43:44

瑞信国际财富管理部门欧洲负责人罗伯特·西伦(RobertCielen)表示：“有多少超富家族，就有多少不同类型的家办。真正值得关注的是，许多家办现在对财富保值增值持非常长远的看法。家办的主要职责本质上仍然是金融服务，但现在涉及多代人的资产分配的工作。”

单个家族管理自己家的资产,资产装入家族基金里,基金投资由客户自己或参考理财规划师选定。由富有家族设立的法人实体，用以进行财富管理、财富规划、以及为本家族成员提供其他服务。新加坡SFO可豁免RFMC/LFMC基金牌照。

创建和管理家族办公室似乎是一项艰巨的任务。毕竟，这是一个需要人员和监督的组织。目前的情况是，财富管理往往委托给各家银行和资产管理公司，但对其他重要的家族事务缺乏关注。相比之下，家族办公室被认为是复杂性和成本的又一层。然而，考虑到上述各种金融和非金融利益，随着财富和复杂性的增加，没有家族办公室的成本往往比拥有一个家族办公室更高。

家族办公室是家族财富管理的最高形态。通常设立一个性价比较高的单一家族办公室(SingleFO)，其可投资资产规模达到一定的规模。FO的主要作用是密切关注家族的资产负债表，通过成立独立的机构、聘用投资经理、自行管理家族资产组合(而不是委托金融机构来管理)，帮助家族在没有利益冲突的安全环境中更好地完成财富管理目标、实现家族治理和传承、守护家族的理念和梦想。

以往，富有的家族直接跟多家私人银行合作，管理其庞大的财富。同时与3—5家甚至更多的私人银行打交道，固然能够使家族在获得更好的产品和服务中处于更有利的地位，但却常常过多地消耗了企业家最为宝贵的资产——时间。

在设立家族办公室时，日趋明显的一个现象是，富有家族都希望能够将资产管理工作内部化，或者自身更多地参与其资金的管理。很多时候，投资团队中可能还包括下一代家庭成员，他们不仅期望能够管理自己的财富，也希望能够通过自己的投资经验建立交易记录，将自己的资产延续至他们的下一代。

自2008年全球金融危机以来，超级富豪们身家倍增，他们的财富管理模式也发生了深刻的变化。今天很少有超级富豪愿意拿遗产来碰运气，因为稍有不慎，遗产便会落入懒惰或愚钝者手中。在全球，家族办公室（以下简称为“家办”）逐步兴起形成一股热潮，并成为金融市场的关键投资者之一。在中国，随着超富群体不断扩大，家族财富进入传承“窗口期”，越来越多的家族开始设立家办来管理和保护自己的财富。

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