中银机构现金管理货币市场基金品种除外

时间：2022-01-07 14:56:57

(4)根据中国证监会《货币市场基金监督管理办法》（中国证监会令第120号）第十五条的规定“当日申购的基金份额应当自下一交易日起享有基金的分配权益；当日赎回的基金份额自下一交易日起不享有基金的分配权益，但中国证监会认定的特殊货币市场基金品种除外”，投资者于2021年12月31日赎回或转换转出中银机构现金管理货币市场基金的份额享有该日和2022年1月1日至2022年1月3日之间的分配权益，将于下一交易日（2022年1月4日）起不享受中银机构现金管理货币市场基金的分配权益；

中银基金旗下产品发布二季报，拉开了2021年基金二季报的帷幕。截至7月7日，中银基金旗下共有9只基金发布二季报，包括中银瑞福浮动、中银机构现金管理等2只货币型基金，中银丰实定期开放等6只债券型基金，以及偏股混合基金中银医疗保健。（证券时报）

具体来看，中银货币B的期末基金资产净值已经从二季度末的亿元，提升至亿元，增幅；中银中债1-5年期国开行债券指数的期末基金资产净值则从二季度末的亿元，提升至亿元，增幅。而中银中债1-3年期国开行债券指数的期末基金资产净值为亿元，较二季度末的亿元缩水；中银机构现金管理货币的期末基金资产净值为亿元，较二季度末的亿元缩水。

值得注意的是，该理财计划第二大持仓为货币基金“建信现金添利B”，投资比例为1.19%。由于公募基金具备节税优势，即公募基金买卖股票、债券的价差收入以及同业往来的利息收入均免征增值税。“现金新规”的过渡期结束后，现金管理类产品的收益预计较当前有所下滑，如果现金管理类产品不能比照货币基金免交增值税，或将触发更多银行机构就现金管理类产品进行委外投资。

现金管理类理财产品的红利不再对机构和客户都产生不同程度的影响。对机构而言，在当前现金管理类产品总规模已经开始呈下降的趋势下，一方面需要持续加强投资者教育，提高客户的接受程度；另一方面，考虑到一旦现金管理类产品不再具备优势，那其他种类产品，如现金管理类产品以外的固收类产品、权益类产品等便是未来市场的竞争领域，需要机构持续投入发展和研究。对客户而言，其将直接面临现金管理类产品的实际收益下降的情况，并且需要接受未来的收益率将会呈现长期缓慢下行（和货币基金一样）的趋势。

(4)根据中国证监会《货币市场基金监督管理办法》（中国证监会令第120号）第十五条的规定“当日申购的基金份额应当自下一交易日起享有基金的分配权益；当日赎回的基金份额自下一交易日起不享有基金的分配权益，但中国证监会认定的特殊货币市场基金品种除外”，投资者于2021年9月17日赎回或转换转出中银机构现金管理货币市场基金的份额享有该日和2021年9月18日至2021年9月21日之间的分配权益，将于下一交易日（2021年9月22日）起不享受中银机构现金管理货币市场基金的分配权益；

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