央行:提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力

时间：2022-04-09 09:20:46

活动围绕学习《中华人民共和国反洗钱法》、《保险业反洗钱工作管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》公司内部《洗钱风险管理办法》《反洗钱工作流程操作手册》等国家、行业反洗钱相关法律法规和企业内控制度进行系统学习。

部门规章层面，人民银行单独或会同有关部门陆续颁布或修订了《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及旧办法，《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》《证券期货业反洗钱工作实施办法》《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》等规章。

事实上，早在2011年发布的《保险业反洗钱工作管理办法》便指出，保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构按照保险公司的反洗钱法律义务要求识别客户身份。此外，保险公司、保险资产管理公司董事、监事、高级管理人员应当了解反洗钱法律法规，接受反洗钱培训。

此次《办法》出台，具有十分积极的意义。对此，央行有关部门负责人表示：一是制定《办法》有利于顺应金融行业发展，提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力。近年来，随着金融产品和业务模式发生变化，金融行业反洗钱工作出现一些新挑战，为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，需要通过制定《办法》进一步完善反洗钱监管制度，加强反洗钱监管。

其次，这个《办法》出台有利于顺应金融行业发展，提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力。近年来，随着金融产品和业务模式发生变化，金融行业反洗钱工作出现一些新挑战，为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，需要通过制定《办法》进一步完善反洗钱监管制度，加强反洗钱监管。

12月30日，《中国银保监会办公厅关于进一步做好银行业保险业反洗钱和反恐怖融资工作的通知》（银保监办发〔2019〕238号），旨在加强银行业保险业反洗钱和反恐怖融资工作，提升银行保险机构反洗钱和反恐怖融资工作水平。通知要求银行保险机构要向银保监会报送反洗钱工作年度报告，形成反洗钱的“双监管”模式。

有关部门负责人表示，近年来，随着金融产品和业务模式发生变化，金融行业反洗钱工作出现一些新挑战，为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，通过制定《办法》进一步完善反洗钱监管制度，加强反洗钱监管。此外，制定《办法》有利于践行“风险为本”反洗钱理念，提升金融机构反洗钱工作水平。同时，有利于接轨反洗钱国际标准。

《办法》进一步明确了金融机构反洗钱内部控制和风险管理要求。参照国际通行规则，要求金融机构应当开展洗钱和恐怖融资風险自评估，并根据风险状况和经营规模建立内部控制制度和相应的风险管理政策，进一步明确金融机构反洗钱组织机构、人力资源保障、反洗钱信息系统、反洗钱审计机制等要求。为防范境外分支机构反洗钱监管风险，明确金融机构对境外分支机构的管理要求。

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