一账通号统一管理客户全部信息,打通多业务系统多头账户下的所有

时间：2022-03-31 14:45:08

金互通方案的特色在于，第一，基于金证一账通体系，通过一账通号统一管理客户全部信息，同时打通多业务系统多头账户下的所有属性账户资金划转通道。第二，提供灵活资金调度服务，实现客户资金在各业务系统间按业务规则有序划转管理。第三，提供统一客户适当性管理，当客户状态等要素发生变化时，需要实时同步给资金系统，检查通过才能进行资金互转。第四，提供统一资产全景视图，支持单客户号全景资产视图查询和一账通号下多个客户号全景资产视图查询。

中金财富介绍，此次获批账户管理优化试点，是对客户账户管理服务体系和功能的升级优化，将实现客户一站式管理不同账户资产，实现客户不同账户资金的一步划转，以及客户身份及适当性信息的一次性互联同步，最大程度提高客户资金划转效率和操作便利性。

中信证券表示，此次账户管理功能优化能够支持客户一键查询名下多账户的资金、证券等资产情况，实现多领域财富归集；并支持客户同名账户的资金划转，有效提高资金划转效率；同时支持客户根据自身需要设置分类管理资金子账户，便捷地参与证券公司推出的财富管理服务。

招商证券相关负责人表示，将依托公司“一户通统一账户”体系，从建立综合客户账户、支持同名资金划转等方面优化现有账户管理模式，提升客户服务功能。该业务模式将可支持同名资金划转、资产全景展示、账户便捷登录等多项优化功能。

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