基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜

时间：2022-03-10 11:42:09

数据来源：海通证券研究所金融产品研究中心-基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜，时间截至2021年9月30日。大、中、小型公司的划分：按照海通证券规模排行榜近一年主动权益（主动固收）的平均规模进行划分，按照基金公司规模自大到小进行排序，其中累计平均主动权益（主动固收）规模占比达到全市场主动权益（主动固收）规模50%的基金公司划分为大型公司，在50%-70%之间的划分为中型公司，其余为小型公司，小型公司还包括旗下存续时间最长的产品成立不满1年的公司。

"固收+"的"+"一般是权益类资产，包括股票、可转债和新股申购等资产。我所管理的"固收+"产品，不同组合会有自己的股债比例。我管理股债混合基金多年，形成的投资理念是保持相对稳定的权益仓位，通过基本面研究精选高质量证券，严格控制组合回撤，追求风险调整后收益最大化。

林女士表示，目前银行推出的理财产品以固收类为主，这类产品的资产绝大部分投向固定收益类资产，投资风险相对较低，而混合类、权益类理财产品的权益类资产比例相对较低，投资风险也高一些，更适合风险承受能力高的投资者。

固定收益类理财产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%；权益类理财产品投资于股票、非上市公司股权等权益类资产的比例不低于80%；商品及金融衍生品类理财产品投资于黄金、白银、期货、期权等商品及金融衍生品的比例不低于80%；混合类理财产品投资于债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产且任一资产的投资比例未达到前三类理财产品标准。

2021年三季度，资产支持证券市场到期兑付压力明显缓解，资产支持证券市场信用风险的释放有望放缓，但投资者仍需重点关注房地产类资产证券化产品的政策收紧风险、旅游景区门票类资产证券化产品的基础资产现金流下滑风险、基础设施收益权类资产证券化产品的原始权益人和增信主体经营恶化风险。

与此同时，高于债券类、低于权益类的投资产品在理财市场形成了一个巨大的缺口，因为并不是所有的投资者都能承受高额风险，而股债合理搭配的固收+产品，不仅有着中等风险收益，长期投资效果也是明显优于纯债类产品的。

随着监管层要求银行理财产品打破刚性兑付的要求，保本类理财转向权益类理财已成大势所趋，而基金正是权益类理财产品的一大代表。它不再像传统理财产品一样有着“保证收益”，而是需要我们自负盈亏，这也正符合投资有风险的基本经济学基础。

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