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金融管理部门应当关注市场的新产品和新业务

时间:2022-01-16 15:28:12

12月3日,中国人民银行会同银保监会、证监会、外汇局共同起草了《关于促进衍生品业务规范发展的指导意见(征求意见稿)》,并向社会公开征求意见。《指导意见》强调,衍生品的认定遵循实质重于形式的原则。金融机构不得违反本《指导意见》规定变相开展衍生品业务。金融机构提供部分符合衍生品基本特征的产品,应当向相关金融管理部门报告。金融管理部门应当关注市场的新产品和新业务,评估是否涉及变相开展衍生品业务等情况,并相应采取有效措施。(来源:金融时报)

这也是人类社会早期在探索金融服务产品过程中的成功案例。金融,即资金融通,通过资金流动来完成资源的整合和配置。随着金融秩序的进化,经济社会不断衍生出越来越丰富的金融产品,对未来的风险做出预测,从而做出有效的防范,来提高整个社会的福祉与效率。

金融衍生产品:通常是指从原生资产派生出来的金融工具,由于许多金融衍生产品交易在资产负债表上没有相应科目,因而也被称为资产负债表外交易。金融衍生产品的共同特征是保证金交易,只要交付一定比例的保证金,就可以进行金额交易,不需要实际上的资本转移。因此这种产品类似于赌博,交易时也存在是否有对手盘。

它的主要内容是研究金融衍生工具的定价规律、作用以及应用策略,它将工程设计的思维引入金融领域,运用工程技术的方法(数学建模、数值计算、网络图解、仿真模拟等)设计、开发和实施新型金融产品,创造性地解决金融问题。

DeFi衍生品被认为是DeFi最具前景的市场之一,其中包括合成资产、期权、预测市场、永续合约、保险、利率衍生品等六大方向。传统金融中的衍生品汇票、期权、债券等都是中心化的金融机构发行的,不同机构发行的衍生品之间并不能通用,而且发行成本高,贴现率也不一样。但是DeFi中的衍生品可以通过智能合约让其参数完成一致,从而使衍生品脱胎于发行方的风险因素而变为同质化的产品。

第四个支柱是产品体系和产品创新。到目前为止,我国绿色信贷规模达到15万亿元,居世界第一。过去5年多绿色债券发行规模达到1.6万亿元,在全球绿色债券市场排名第二。此外,还有几百只的绿色基金。目前正在研发的创新金融产品包括绿色ABS、绿色ETF、碳金融衍生产品等等。

要求金融机构加强内控管理,夯实衍生品业务规范发展的微观基础。一是明确金融机构开展衍生品业务应当遵循合规、匹配、审慎和透明的原则,确保衍生品业务与自身经营发展和管理能力相适应。二是完善公司治理,建立健全业务、风控合规和审计三道防线。三是完善风险管理,确保衍生品业务纳入市场、信用、操作及流动性等全面风险管理,建立应急预案,防范极端风。

标签:业务 市场 管理 金融

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