永赢惠添盈一年持有混合以“在力争控制投资组合风险的前提

时间：2022-01-12 13:41:47

在天天基金活期宝的平台上，二季度新上线的永赢天天利A（004545）将是广发天天红B未来潜在的最大竞争对手，拥有更低的综合费率（0.26%/年），后续如果永赢基金的货币基金管理规模稳定增加，或将凭借费率优势在收益比较方面胜出；博时现金宝B、安信活期宝B、华夏沃利货币B都是天天基金活期宝不错的备选货币基金，柠檬君主要选用的就是这几个。

公开信息显示，永赢惠添盈一年持有混合以“在力争控制投资组合风险的前提下，追求资产净值的长期稳健增值”为投资目标，投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行的股票(包括主板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证)、港股通标的股票、债券(国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券(含分离交易可转债)、可交换债券、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

上半年市场跌宕起伏、阶段性风格极致变换，整个大消费领域的表现并不尽如人意。但是永赢消费主题基金在上半年总体取得了不错的投资业绩。常远表示，这一方面得益于相对高效的选股策略，多数重仓股为基金净值贡献了超额收益;另一方面来自于一贯采取的均衡配置思路和投资标的性价比筛选原则，这一策略保证了组合的稳定性，通过分散行业配置，部分对冲宏观、货币和景气度波动的风险，通过更换标的解决部分持仓个股风险收益比下降的问题。

风险提示：投资有风险，投资需谨慎。观点仅供参考，不构成投资建议。永赢中证全指医疗器械ETF发起联接属于中风险（R3）产品，风险等级高于货币市场基金及债券型证券投资基金，适合经客户风险承受能力等级测评后结果为平衡型（C3）及以上的投资者。基金风险等级与投资者风险承受能力等级对照表详见永赢基金官网。投资者通过代销机构提交交易申请时，应以代销机构的风险评级规则为准。

为深度分析银行的现金管理类理财产品，课题组选取货币基金进行对比。截至8月16日，“永赢货币A”七日年化收益率为3.061%排名第一，其余的货币基金七日年化收益率均未超过3%。由于现金管理类产品中仍存在大量非标资产、二级资本债、永续债等长久期债项资产，因而收益率高于货币基金。

今日晚间，永赢长远价值拟任基金经理常远还在官网发布了给投资者的一封信，他谈到了2021年上半年A股市场跌宕起伏，他也坦言：“我知道大部分人对待基金的态度是无法摆脱恐惧和贪婪的人性本能的，能让持有人长期持有的，只能是让我们的净值曲线走的更符合人性一点，平缓一点，让投资者的持有体验更好一点，而恐惧和贪婪带来的挑战，就让我们基金经理去承担。所以，我始终追求风险调整后的收益最大化，在组合构建上采用相对均衡的配置，兼顾长期收益稳定性和短期收益的弹性、保持组合的收益特征稳定，并充分考虑组合资产在经济波动、货币政策、行业景气度等相关风险方面的对冲，在不确定中力争最大程度的确定。”

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