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投资债券型基金的“初心”

时间:2021-12-31 11:30:50

基金是大类资产配置中非常重要的一类资产。随着中国国民收入的提升以及投资结构的改变,基金市场也变得越来越重要。近年来,国内公募基金市场发展迅速,全市场基金管理规模从2014年末的4.22万亿增至2021年6月的22.31万亿,公募基金数量达到8158只。基金的种类也不断丰富,目前市场上存量的基金种类包括股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金以及另类投资基金等。

基金是大类资产配置中非常重要的一类资产。随着中国国民收入的提升以及投资结构的改变,基金市场也变得越来越重要。近年来,国内公募基金市场发展迅速,全市场基金管理规模从2014年末的万亿增至2021年6月的万亿,公募基金数量达到8158只。基金的种类也不断丰富,目前市场上存量的基金种类包括股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金以及另类投资基金等。

资料显示,配置型基金是指资产灵活配置型基金投资于股票、债券及货币市场工具、大宗商品、另类投资(如非上市股权、非标准化债权等)以获取高额投资回报,其主要特点在于,基金可以根据市场情况显著改变资产配置比例,投资于任何一类证券或资产的比例都可以高达100%。

债券型基金是指80%以上资金投资于债券的基金,这类基金的长期收益比股票基金要小,但比货币基金要高。从风险角度看,债券基金的投资风险要高于货币基金,但在股市出现剧烈震荡的时候,债券基金的波动也相对稳定。

个人觉得,买债券型基金的“初心”是一个字“稳”,而积极债券型基金作为“固收+”可以带来比债券投资更多一些的收益,这些收益是来自于配置股票与可转债的,代价是基金净值波动增加,如果基金配置的权益类比例过高,导致基金净值波动超过了投资人的心理承受能力,这就违背了投资债券型基金的“初心”。

标签:债券 债券型基金 基金 投资 债券型

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