美财政部加强加密货币监管：考虑安全风险和洗钱问题

美国财政部表态非常强硬，表示不会容忍加密货币被用于非法活动。之前发生的一系列涉及加密货币的高风险事件让美国财政部十分警觉。例如，在2018年，美国财政部将两名伊朗公民的比特币地址列入黑名单；2019年，又将三名被指控违反洗钱和毒品走私法的中国公民的比特币地址列入黑名单。此外，在3月2日，美国财政部海外资产控制办公室宣布对两名涉嫌洗钱的中国公民实施制裁，他们被指控在2018年通过入侵加密货币交易所网络进行洗钱，这些入侵与朝鲜政府资助的恶意网络组织Lazarus Group有关。

这两名中国公民分别是田寅寅（Tian Yinyin）和李家东（Li Jiadong），他们被指控为Lazarus Group提供实质性的协助、赞助或提供财务、物质或技术支持，或为之提供商品或服务支持。他们从朝鲜控制的账户中获得了大约9100万美元的资金，其中包括2018年4月攻击加密货币交易所获得的资金，以及从入侵另一家交易所获得的950万美元。

由于田寅寅和李家东在他们的地址间转移了货币，使资金来源难以追踪。田寅寅通过和他的银行账户关联的转账，转移了大约3400万美元的非法资金，并将价值近140万美元的比特币转移到了预付的App Store礼品卡中。美国财政部海外资产控制办公室与美国哥伦比亚特区检察官办公室和美国国税局刑事调查部共同展开了此次行动，支持对田寅寅、李家东和其他个人和账户采取执法行动。他们在美国或由美国拥有或控制的所有财产和财产权益将被封锁并报告给美国财政部海外资产控制办公室。美国财政部海外资产控制办公室宣布将把与李家东和田寅寅相关的20个比特币地址列入黑名单，其中与李家东有关的有12个地址，与田寅寅有关的有8个地址。

美国财政部部长史蒂芬·姆努钦表示：“美国欢迎负责任的创新，包括可以提高金融体系效率的新技术，但我们必须在创新的同时找到国家安全和维护金融体系完整之间的平衡。”姆努钦一直致力于清除加密货币行业中的不良行为，甚至将该问题提升到国家安全的层面。他曾表示要通过“非常非常强大”的法律法规确保加密货币不会对美国金融系统构成风险，就像瑞士匿名银行账户一样。

上个月，美国总统唐纳德·特朗普提出了一项高达4.8万亿美元的2021财年预算提案。该提案计划将加密货币监管权“还给”美国国土安全部旗下的特勤局，以帮助美国财政部扩大加密货币的监管范围。该提案认为，虽然美国特勤局的主要职责是保护总统及其家人，但同时也负责调查各种金融犯罪，包括欺诈和伪造等。这种改变将提高特勤局对涉及加密货币和金融市场的犯罪行为进行调查的效率，同时还能够使得美国财政部有更多的能力打击恐怖主义融资，侦查和制止金融犯罪。

另外，美国国税局于3月2日在其华盛顿特区总部举行了一次峰会，讨论了与加密货币相关的税收问题。本次峰会有四个90分钟的小组讨论，旨在探讨加密货币交易所面临的税收、纳税申报准备和监管合规性等问题。