质押——区块链网络的核心角色

权益证明(PoS)和去中心化金融(DeFi)是区块链网络不可或缺的重要组成部分,而质押又是权益证明(PoS)和去中心化金融(DeFi)的核心角色。我和小伙伴刚刚入圈的时候经常傻傻弄不懂,看到DeFi、质押、挖矿这样的名词就懵,今天试着用简单的语言来各个击破。1、何为质押?质押英文是"Staking",一般指将你的代币锁定在特定的区块链网络或智能合约中,以获取一定的收益或权益的行为。这确实有点像你把钱存到银行,每年获取的年化利息。但这里质押的是虚拟货币,而银行里存的是法币,这应该是的根本区别之一。例如上图就是昨天和前天的文章谈到的Aptos公链原生质押平台的截图,只要质押了它的平台代币$Apt就可以获得年化高达9.84%的奖励,这确实要比中心化传统金融给的“利息”高了不少。2、质押的方式(1)权益证明Proof of Stake(PoS)质押,这种质押听起来感觉比较“高大上”,安全性也相对更加高。它这种质押的代币实际上是在帮助区块链网络验证交易和维护安全。这种机制,质押代币多,时间长的持有人有更多的机会被选为验证者,负责确认交易并创建新的区块。作为奖励,会获得代币作为回报。以太币的质押就是权益证明Proof of Stake(PoS)的经典案例,目前有价值235亿美元的以太币质押在以太坊网络平台质押。(2)流动性挖矿质押,在去中心化金融(DeFi)领域,流动性挖矿质押很常见。比如你购买了一个区块链项目的代币,同时你把代币质押给项目方,换取了一个平台给你的“代币凭证”,再将“代币凭证”质押在特定的智能合约中以获取奖励,包括项目的收入分成、治理代币等。这种方法要复杂一些,但好处是解决了代币通胀的问题。一般用户挖矿获得了项目代币,如果没有很好的增值和消耗渠道就会马上拿到交易所去卖掉换成稳定币,这种情况多了化项目的市值和代币价格就会一路下跌,质押就是一个非常好的锁定代币的方式方法。3、质押也有高风险由于区块链代币波动幅度相对较大,所以质押的代币在锁定期间可能会经历价值的显著下跌,这意味着即使质押奖励率较高,市场价值的下跌也可能导致实际损失。「比如:老王年初在以太坊质押了10个Eth,Eth当时价格为4000美元,总共价值为40000美元。在质押期间内,遇到Eth下跌,比如今天的2450美元,尽管获得了一些质押奖励,但质押的本金价值已经几乎减半,实际损失巨大。」质押是区块链世界中一种具有潜力的投资,同时风险也高。在质押前,自己需要充分做好项目研究,评估风险,并根据风险承受能力做出决策。

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