一文总结美监管机构与币安达成和解的结果：监管乌云散去，下一步是什么？

美国当地时间 11 月 21 日周二，币安及其首席执行官赵长鹏（CZ）承认对于反洗钱和违反美国制裁的刑事指控有罪，并就此与美国监管机构达成和解。作为和解协议的一部分，币安同意认罪并支付超过 40 亿美元的罚款。赵长鹏同意辞职并支付 5000 万美元的罚款，同时于周二在西雅图的法庭上认罪。

双方协商达成的和解将解决所有关于刑事不当行为的指控，这一和解协议正式结束了美国司法部对于币安长达数年的调查。参与和解协议的机构包括美国财政部，美国司法部，美国外国资产控制办公室和美国商品期货交易委员会等。

据彭博社消息，在周二公开的一份文件中，币安被指控三项罪名，包括洗钱违规、密谋经营未经许可的资金传输业务以及违反美国制裁规定。根据美国财政部的说法，币安违反的规定包括未能阻止和报告与恐怖组织的可疑交易，包括哈马斯的 Al-Qassam 旅、巴勒斯坦伊斯兰圣战、基地组织以及伊拉克和叙利亚的伊斯兰国。这一公告是在以色列和哈马斯卷入六周多前爆发的战争之中发布的。据法庭文件显示，币安允许至少 110 万笔交易，涉及价值超过 8.98 亿美元，与伊朗客户有关。

罚款将在美国司法部（DOJ）、商品期货交易委员会（CFTC）和其他机构之间分配。其中包括 34 亿美元支付给美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN），以及 9.68 亿美元支付给其外国资产控制办公室，这是因为违反了《银行保密法》和制裁规定。

币安与美国监管机构的官方声明

币安于今日发表声明说，“今天我们很高兴地通知，我们已经与美国司法部、商品期货交易委员会、外国资产控制办公室和金融犯罪执行网络就他们对历史注册、合规和制裁问题的调查达成了解决方案。这些解决方案承认了我们公司在历史上违反刑事合规的责任，并允许我们公司翻开充满挑战但又极具转型意义的学习和成长新篇章。随着我们在合规和治理方面的增强措施被固化在我们的承诺中，我们可以开始分享币安激动人心的未来愿景以及加密行业的未来。我们有信心，币安将作为一个更强大的公司，为接下来的 50 年奠定基础。”

同时，币安发布的公告特别强调，“我们始终坚守用户安全和安全的核心价值观。我们非常认真地承担着托管人的责任，并为每一位用户的资产提供 1: 1 的支持。* 这意味着用户可以随时从平台上提取他们的 100% 资产。值得注意的是，在我们与美国机构的解决方案中，他们：

没有指控币安挪用任何用户资金，以及

没有指控币安参与任何市场操纵。”

美国财政部的相关公告称，美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）的 34 亿美元历史性和解是美国财政部和 FinCEN 历史上最大的罚款。“FinCEN 的和解协议包括了 34 亿美元的民事罚款，加入了五年的监管，并要求进行重大的合规承诺，包括确保币安完全退出美国市场。OFAC 的和解协议包括了 9.68 亿美元的罚款，并要求币安遵守一系列严格的制裁合规义务，包括全面配合 FinCEN 监督的监管。为确保币安履行其和解协议的条款——包括不向美国人提供服务——以及确保解决非法活动，财政部将通过监管员，在五年期间保留对币安的账本、记录和系统的访问权。未能履行这些义务可能会使币安面临巨额额外罚款，包括 1.5 亿美元的暂缓罚款，如果币安未能遵守所需合规承诺和监管的条款，这笔罚款将由 FinCEN 收取。”

美国财政部长 Janet Yellen 表示：“币安在追求利润的过程中对其法律义务视而不见。其故意的失败让资金通过其平台流向恐怖分子、网络犯罪分子和虐待儿童者。”她说：“今天的历史性罚款和监管，以确保遵守美国法律和法规，标志着虚拟货币行业的一个里程碑。任何机构，无论位于何处，如果想从美国金融体系中获益，也必须遵守保护我们免受恐怖分子、外国敌对势力和犯罪侵害的规则，否则将面临后果。”

CZ 的继任者 Richard Teng

CZ 同样在今天通过 X 平台发布的公开信。信中写道：

“今天，我辞去了币安的首席执行官职务。诚然，情感上放手并不容易。但我知道这是正确的做法。我犯了错误，我必须承担责任。这对我们的社区、对币安，以及对我自己都是最好的。币安已不再是个婴儿，是时候让它自己行走和奔跑了。我知道币安将在其深厚的基础上继续成长和变得卓越。

我很高兴地宣布，我们现任的全球区域市场负责人 Richard Teng 今天被任命为币安的新首席执行官。Richard 是一位高度合格的领导者，拥有超过三十年的金融服务和监管经验，他将引导公司进入下一个增长阶段。他将确保币安在安全性、透明度、合规性和增长的下一个阶段交付我们的承诺。在加入币安之前，Richard 是阿布扎比全球市场（ADGM）金融服务监管局的首席执行官；新加坡交易所（SGX）的首席监管官；以及新加坡金融管理局的企业融资主管。有了 Richard 和整个团队，我相信币安和加密行业的美好日子还在前方。

接下来我会怎么做？我会先休息一下。在过去的六年半时间里，我没有真正（手机关机）休息过一天。之后，我目前的想法是，我可能会进行一些被动投资，成为区块链/Web3/DeFi、人工智能和生物技术领域初创公司的少数代币持有人/股东。我很高兴终于有更多时间来关注 DeFi。

他的继任者 Richard Teng 同样发出了公开信：

“我们运营着全球最大的加密货币交易所，按交易量计算。我们的 1.5 亿用户和成千上万员工对我们的信任是我认真对待并珍视的责任在 CZ 和我们领导团队的支持下，我接受了这个角色，以便我们可以继续满足并超越利益相关者的期望，同时实现我们的核心使命——货币自由。币安今天所依托的基础比以往任何时候都更加坚实。

我的工作重点将是：

• 向用户保证，他们可以继续对公司的财务实力、安全性和安全性保持信心；

• 与监管机构合作，全球范围内维护促进创新的高标准，同时提供重要的消费者保护；

• 与合作伙伴一起推动Web3的增长和普及。”

Coinbase 的 CEO Brian Armstrong 在 X 平台上写道，“我们现在有机会开启一个加密行业的新时代。”CZ 的辞职推特下面也有不少人写道：“一个新时代开始了，谢谢你的付出！”

需要注意的是，这次和解的机构中并不包括美国 SEC，也就是说有关销售的代币是否是证券这件事情并没有完全解决，从法律上这一问题尚未有定论，而这个问题将会是 SEC 与币安，Binance.US 和 Coinbase 案件的核心。关于此项问题进展和币安和解的后续发展，Odaily 将为您持续跟踪报道。

标签：破产和解 监管 加密监管 外汇监管

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