福布斯：谁是陈光英，币安背后掌握资金的神秘高管

原文来自福布斯《Meet ‘Heina’ Chen, The Secretive Executive Holding The Purse Strings At Binance》，由Odaily星球日报 jk 编译。

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币安CEO赵长鹏（CZ）神秘合作伙伴陈光英（Guangying Chen）成为其公司运营中的关键角色，并成为美国证券交易委员会（SEC）最近一起诉讼的对象。

在美国证券交易委员会对加密货币交易所币安（Binance）及其创始人赵长鹏的大规模诉讼中，一个名字一次又一次地出现：陈光英（Guangying "Heina" Chen）。

当币安于2019 年在美国成立其子公司时，陈光英的名字出现在其银行账户的签署人名单上。当赵长鹏在瑞士成立一家秘密公司，据称是为了人为增加币安美国的加密资产交易量时，陈光英的名字出现在银行账户和入职文件上。在美国证券交易委员会对币安提出的涉嫌“欺诈性夸大交易量”的诉状中，提到一个执行虚假交易的“后勤经理”：她也是陈光英。

陈光英似乎在币安没有任何正式头衔或公开亮相，尽管美国证券交易委员会获得的币安文件将她的工作描述为“财务总监”。在去年九月，赵长鹏发表的一篇博客中提到她负责“行政和结算”，这是公司首次公开承认陈光英的存在。然而，福布斯的调查发现，除了CEO赵长鹏之外，陈光英在更多的币安实体公司担任董事，并控制着更多的银行账户。

根据美国证券交易委员会的数据，她目前是8 个关键币安公司的董事，并曾作为27 个注册在13 个国家的实体的几十个银行账户的签署人，监督了公司的资金和一系列公司的运作。自2019 年以来，这些账户在Signature Bank和Silvergate Bank进行存取款，总额达1480 亿美元。然而，这些账户在今年5 月时已全部关闭或余额为零，这两家银行在三月份宣布破产。

“赵长鹏信任陈光英，”一位曾与陈光英和赵长鹏共事的前币安高管表示，“她是币安财务的门户。”

福布斯调查发现，根据中国、马耳他、新加坡、瑞士和土耳其的法院记录、土地契约和公司文件，以及与陈光英有过接触或曾与其共事的四位前币安员工和一位外部顾问，描绘出了一个神秘的加密领导人的形象，她一直跟随赵长鹏周游世界。根据法院文件，陈光英自2019 年以来至少获得3200 万美元工资，她在币安的一些最可疑和重大商业交易上签字，监督了交易，据称是为了人为推高平台上的交易量，以激发客户和投资者的兴趣，这也是美国证券交易委员会指控的重点。根据美国证券交易委员会的指控，她还在赵长鹏用于豪华生活方式的多个实体上发挥了关键作用，包括购买价值5500 万美元的飞机和价值1100 万美元的游艇。

“（陈光英）是币安财务的门户。”- 前币安高管

此类交易现在成为币安监管问题的核心，美国证券交易委员会和商品期货交易委员会进行了广泛的调查。据报道，该交易所还面临美国司法部的调查，涉嫌违反俄罗斯制裁和反洗钱法律，参议员伊丽莎白·沃伦呼吁司法部对该公司的谎报行为展开调查。（币安对沃伦的来信回复称公司“支持美国全面审视监管的努力”并且“非常重视合规问题。”）

在6 月5 日发布的一份声明中，币安表示对美国证券交易委员会的投诉感到“失望”，并表示公司将“积极辩护，对任何将用户在币安美国站的资产置于风险之中的指控进行坚决捍卫”。陈光英和公司均未对本报道的请求置评作出回应。

尽管赵长鹏的加密帝国迄今为止在其最大竞争对手FTX的崩溃和导致加密借贷平台Celsius和Genesis倒闭的传染病中幸存下来，但它现在面临着生存威胁。声称没有总部的币安已经在至少10 个国家退出或被禁止。今年4 月，澳大利亚当局取消了币安澳大利亚子公司的金融服务许可证，导致该子公司被支付服务提供商抛弃。5 月，安大略省证券委员会启动了一项调查，以了解币安是否规避了该省的证券法，这促使币安两天后退出加拿大，并提交申请撤销该调查。

自美国证券交易委员会的指控公开以来，币安的交易量下降了32% 。在美国，币安为超过500 万客户提供服务，交易量下降超过75% ，美国证券交易委员会要求冻结超过26 亿美元的资产，有效地停止了币安在其最大市场的运营。币安上周暂停了其美国业务的所有美元存款。

前司法部证券与商品欺诈部门的检察官雷纳托·马里奥蒂表示：“（美国证券交易委员会）对于能够允许币安以接近其目前形式的方式经营的解决方案并不感兴趣。”

尽管面临逆境，赵长鹏仍是加密货币行业最富有的人之一；福布斯估计他的身价至少为100 亿美元，但根据赵长鹏自身保留了多少币安利润而定，这个数字可能会大大提高。福布斯对美国证券交易委员会的记录和30 个司法管辖区的公司文件显示，赵长鹏拥有币安国际业务的100% 股权和币安美国站的81% 股权。

“（陈光英）才是真正的首席财务官。”- 前币安顾问

神秘的陈光英仍然掌控着赵长鹏和币安的资产。“币安的所有控制权都在Heina手中，”一位前币安高管表示。“（赵长鹏）只信任很少的人，他们能够接触到资金。”

在一个案例中，币安曾试图收购列支敦士登的一家银行，当时币安的首席财务官周伟（Wei Zhou）进行了交易的谈判并与当地监管机构会面。但根据了解该交易情况的两位知情人士和福布斯所见的银行文件，是陈光英从一家与列支敦士登的Frick & Co.银行有关的币安银行账户中汇入了500 万美元的托管款项。而列支敦士登的监管机构所见的一份经福布斯审查的币安资产和负债的证明文件上，签名的是陈光英的DocuSign（以她的昵称“Heina”签署），而不是周伟的签名（周伟未对福布斯的置评请求作出回应）。

“一切都在她手中，”其中一位消息人士补充道。“在涉及资金转账或资金确认函等方面，她是必需的人选，因为她是所有银行账户的授权人。”

“她才是真正的首席财务官，”这位消息人士说道。

关于陈光英在加入币安之前的生活很少有人了解。根据她的领英资料，她获得了上海财经大学的会计学学士学位和新加坡国立大学的MBA学位。

尽管陈光英自2017 年币安成立以来在公司中扮演着重要角色，但直到去年9 月回应记者的提问，公司才承认她的存在。赵长鹏在一篇题为“谁是陈光英，币安是一家‘中国公司’吗？”的博文中写道，他在2010 年“在一个朋友的葡萄酒店时认识了她”。据一位前币安高管透露，陈光英还为他在上海举办的扑克之夜提供了酒水。“他改变了她的人生，”这位前高管补充道。

在博文中，赵长鹏表示，陈光英在一家“大型商业银行”担任后勤管理职务，后来他聘请她到他的新加密公司Bijie Tech工作，这是一家提供支持加密交易所的软件的云服务初创公司。赵长鹏在博文中写道，由于中国对外国人（例如他作为加拿大公民）的限制法律，他将她作为一位中国国民列为上市代表。

“（赵长鹏）去哪里，（陈光英）就去哪里。”- 前币安员工

福布斯查阅的中国公司档案显示，在赵长鹏被列为该公司（上海必杰网络科技有限公司）的首席执行官时，实际上控制该公司的是陈光英。她持有93% 的股份，并被列为创始人和唯一法定代表。

在Bijie因其交易所客户据报道由于大规模诈骗而被迫关闭后，赵长鹏于2017 年在上海创立了币安。同样，中国的公司文件显示，该公司以陈光英的名义作为法定代表成立，她持有其80% 的股份。

关于陈光英暗中控制币安的传言开始在2020 年流传开来，当时一位不满的币安用户的朋友在中国社交网络应用微博上公开抨击该公司，声称他的朋友在该平台上损失了167 个比特币。几家中国网站发布了他的帖子以及他的朋友收到的陈光英的电子邮件，其中她警告称“你这种行为可能被视为针对我们的恶意行为，我们可能会因为这对币安的声誉造成损害、操纵舆论甚至诽谤而起诉”。

陈光英在不同时间似乎担任过不同职务。在她的领英资料中，她表示自己“负责中后台管理，包括财务/人力资源/行政/结算等”，并将自己的职称列为“联合创始人”、“公司的职位”，但没有具体提及币安。在福布斯看到的Telegram消息中，前币安首席财务官周伟称她为赵长鹏的“个人财务经理”。在与列支敦士登监管机构分享的2020 年证明文件中，陈光英将自己的职位列为“后勤主管”；SEC在其控告中将陈光英称为币安的“后勤经理”。在福布斯看到的电子邮件中，介绍陈光英给外部人士时，她仅被介绍为币安的“副总裁”。一位与陈光英进行电话交流的前币安高管告诉福布斯，他们认为她没有正式职务，但她在“财务部门”扮演着重要角色。

赵长鹏本人也试图淡化她的角色：在去年的博文中，他表示陈光英负责“行政和结算团队”。但尽管赵长鹏声称在币安仍设在上海期间她主要担任法定代表，陈光英在赵长鹏的公司实体中的核心角色远不止中国范围。在中国政府对加密交易所进行打击导致币安寻找新家之后，赵长鹏于2018 年在马耳他成立了两家公司，随后一年，根据马耳他的商业注册记录，陈光英被任命为这两家公司的董事和唯一法定代表。

"光英在我们大部分人2017 年离开中国时，不得不离开了她的家人、家园和朋友，" 赵先生去年写道。"这是一个巨大的牺牲，她是极少数真正能理解这对我们所有人造成的影响的人之一。

至于她目前的下落，赵先生在2022 年的博客中表示，陈女士是"某个欧洲国家的护照持有者，在那里与家人安静生活"。

但福布斯在马耳他和新加坡的商业注册资料中审查的最新文件似乎与此相矛盾。根据马耳他的注册资料，陈女士于去年6 月更新了文件，注册了一本新的中国护照。中国不允许双重国籍，而这些文件显示她居住在新加坡。这似乎与赵先生声称陈女士"在一个欧洲国家安静地生活"的说法相矛盾。她的领英资料显示她目前驻扎在阿拉伯联合酋长国，而赵先生则在2022 年从新加坡迁往该国。

一位前币安高管说："（赵先生）去了哪里，她（陈光英）就去哪里。"

币安（Binance）在马耳他的迁移计划于2020 年2 月宣告失败，当时该国金融服务监管机构宣布该公司未经授权无权从事加密货币业务。根据法庭文件和公司文件显示，随着币安扩展到新市场，陈女士作为董事和银行账户签署人，参与了在至少15 个国家（包括加拿大和哈萨克斯坦）的子公司的运营。

2019 年，当币安启动了一个独立的美国交易所，作为一项计划的一部分，旨在说服监管机构认为美国客户的数据和资金由美国团队管理和存储时，陈女士被任命为负责管理美国业务的美国公司的高管和银行账户签署人。美国证券交易委员会（SEC）的文件中引用的2019 年币安美国交易所的年终资产负债表显示，当时陈女士是该公司所有九个银行账户的唯一签署人。

为了加强当地运营，据SEC的文件和公司记录显示，赵先生利用一家位于瑞士的新公司，并由陈女士担任董事和银行签署人，进行了美国平台上被SEC指控为大规模欺诈的活动。该公司名为Sigma Chain AG，被设立为所谓的做市商，使用“从买价和卖价差额中产生的收入”，并由“来自[赵先生]个人账户的资金”提供支持，这是根据SEC文件中币安美国交易所的入职文件所述。

然而，与在交易所上独立进行高频交易的典型市场制造商不同，据SEC的指控，Sigma Chain用所谓的“洗牌交易”（wash trading）手法，人为地增加币安美国交易所的交易量，即来回发送加密资产以营造客户活动的假象。

根据SEC的指控，币安美国交易所于2019 年9 月启动的那一天，Sigma Chain就进行了虚假交易，制造了交易所繁忙的假象。在2021 年夏季，当币安的美国分部与Foundation Capital和Circle Ventures等投资者就筹集2 亿美元进行谈判时（最终于2022 年3 月完成交易），SEC声称Sigma Chain的账户在平台上的58 种加密货币中有51 种进行了虚假交易。然后，在2022 年上半年，随着币安美国交易所上市了数十种新的加密资产，据SEC称Sigma Chain在这51 种新上市的资产中有48 种进行了虚假交易。在对SEC的投诉文件作出回应的提交中，币安的律师表示，“SEC指控的所谓操纵交易完全合法，并且无论如何都不具有实质影响”。

然而，在币安美国交易所内部，Sigma Chain的活动引起了币安美国员工的关注。根据SEC的文件，币安美国分部的前CEO凯瑟琳·科利（Catherine Coley）在2019 年提出了担忧，她在给币安当时的首席财务官周伟的一封信中表示，让陈女士成为银行账户的签署人将成为“监管机构的警示性信号，并使[币安]面临美国的审查”。当一位销售总监在2021 年1 月告诉币安美国分部的CEO和员工，有20 个账户属于Sigma Chain时，一位员工回应说“哇”。

在此过程中，币安子公司与赵先生和陈女士控制的实体之间的界线开始模糊。根据SEC的数据，由赵先生拥有并由他们两人控制的实体与币安的银行账户混合了约110 亿美元的客户存款。除了虚假交易，Sigma Chain还用于购买价值1100 万美元的游艇，并向陈女士个人支付了3200 万美元。

尽管赵先生声称摒弃物质上的奢侈和传统银行业务，在多笔交易中，陈女士还担任银行签署人为赵先生奢华的生活方式提供了资金支持。他在2020 年的推文中写道，“没有房子，没有车子，没有船只，没有法币。”根据SEC的文件，赵先生拥有的另一家公司，总部位于英属维尔京群岛的币安资本管理有限公司，在一架私人飞机上花费了5500 万美元，并向他的一个个人银行账户分配了6250 万美元。这家公司和这两人控制的另外两家币安实体还向赵先生和陈女士控制的两家新加坡公司转移了1.78 亿美元。

然而，与赵先生密切合作并不总是对陈女士有利。在去年的博客文章中，赵先生表达了对在2015 年要求陈女士成为他的法定代表的后悔，因为她受到了非常多的审查。“她和她的家人一直受到媒体和网络喷子的攻击和骚扰，”他写道。“如果我知道这对她的生活会造成多么负面的影响，我当初绝不会要求她做这样一个看似无害的举措。”

标签：币安 资金