[喜悦]欧盟监管机构将对银行的加密货币暴露进行联合调查Crypto Daily

欧洲银行管理局（EBA）、欧洲系统性风险委员会（ESRB）和金融稳定委员会（FSB）将对传统银行与非银行金融机构（NBFI）之间的联系进行联合调查。

据英国《金融时报》报道，EBA、ESRB 和 FSB 将调查对冲基金、私募股权和加密货币平台之间的相互关系。

EBA 是对欧盟银行进行压力测试的监管机构。

调查银行和其他金融公司之间的联系

EBA 主席何塞·曼努埃尔·坎帕 (José Manuel Campa)在接受英国《金融时报》采访时

英国《金融时报》解释说，这种担忧促使欧洲银行管理局（对欧盟银行进行压力测试的监管机构）进一步调查非银行金融机构（包括加密货币相关公司）的压力将如何影响银行。

曼努埃尔·坎帕告诉英国《金融时报》：

“我们应该做得更多，而且我们将会做得更多。

我们需要了解非银行金融机构的整个底层链。”

坎帕还透露，欧洲银行管理局已经调查了银行对非银行资产负债表的敞口，包括贷款。

坎帕表示，非银行金融机构是一个“默默无闻的部门”，可用数据的质量“不一致”。

非银行金融机构持有全球金融资产46%

金融稳定委员会（FSB）最近发布了《2023年非银行金融中介全球监测报告》，该报告估计非银行金融机构持有的资产总价值约为218万亿美元，约占全球总资产的46%。

该报告估计传统或传统银行拥有约 183 万亿美元。

对 NBFI 拥有的大量资产的担忧促使 EBA 采取行动，以解决加密货币可能给传统银行系统带来的压力。

EBA 提出了数字资产领域反洗钱和打击资助恐怖主义 (AML/CFT) 的新行业准则。

EBA 建议在其拟议指南中合并针对支付和加密资产服务提供商 (CASP) 的 AML/CFT 标准。

它还进一步指出，CASP 必须通过提高 CASP 协议的互操作性来“以无缝和可互操作的方式传输信息”。

MiCA 需考虑在内

欧盟正式签署了具有里程碑意义的加密资产市场 (MiCA) 法规，该法规引入了一个用于许可和监管在欧盟境内运营的加密业务的综合框架。

根据 MiCA 法规，EBA 通过对稳定币发行人提出流动性和资本要求来解决加密货币对银行系统的影响。

EBA 提议对持有加密货币公司 10% 以上股份的个人进行制裁和定罪审查。

它还警告加密货币公司对使用隐私币或自托管钱包的客户保持警惕，以识别可能的洗钱行为。

免责声明：本文仅供参考。

它不提供或旨在用作法律、税务、投资、财务或其他建议。