数字货币传销争议|隐私币寻合规与技术平衡

隐私币是加密货币的一种，它使用隐私计算技术来保护个人和企业的金融隐私。每种隐私币都采用了创新的机制，以提供用户隐私、加密和安全。然而，除了这些积极作用之外，这些机制还带来了一个重要问题：在支持隐私币时，受监管的实体是否能够遵守反洗钱（AML）义务？答案是肯定的。

根据一家全球律师事务所PerkinsCoie的报告，与其他加密货币相比，包括Monero，Dash，Grin和Zcash在内的隐私币带来的洗钱风险并不高。

PerkinsCoie发布的新白皮书指出，全球监管机构采取的反洗钱（AML）措施已足以解决由隐私币引起的任何问题，因此可能无需进行额外的监管。该论文引用了与美国金融犯罪执法网络（FinCEN），纽约金融服务部（NYDFS），日本金融服务局（FSA），英国金融行为监管局（FCA），以及金融行动工作组（FATF）当前使用的金融监管框架相适应的硬币。

白皮书指出，考虑到实际案例中（加密货币）的非法使用证据，与其他加密货币相比，隐私币固有的反洗钱风险反而更低。它认为隐私币不仅可以提供远远超过其风险的公共利益，而且现有的反洗钱法规适当地覆盖了这些风险，为打击洗钱和相关犯罪提供了行之有效的框架。

报告指出，大多数使用加密货币进行的交易都是合法的，而且隐私币带来的效益大大超过了使用它们的风险。在暗网市场上，超过90％的交易地址是比特币（BTC），而达世币（DASH），门罗币（XMR）和Zcash（ZEC）组合仅占0.3％。它还强调了隐私币不会带来固有的或无法控制的AML（反洗钱）风险。

与其他未加密的洗钱手段（如现金、信用卡、纸质支付）相比，隐私币可以提供某种形式的转账记录，而非加密支付形式可以在没有区块链交易记录的情况下跨越国界，所以超过90%的（非加密形式的）洗钱活动仍然没有被发现。

白皮书总结道：现有的AML法规已经能够充分解决隐私币所带来的风险，因此没有必要针对隐私币强加新的过度的AML要求。当前，经过测试的反洗钱法规在防止洗钱和允许开发有益的隐私保护技术之间已取得了适当的政策平衡。

这份关于隐私币与反洗钱监管的报告由美国国际律师事务所PerkinsCoie发布，其内容包含四个部分：个人和企业的财务隐私的重要性，以及隐私币如何解决企业隐私问题的缺陷；几种不同的隐私币以及它们各自用于隐私、加密和安全性的机制；美国（联邦和州一级）、日本和英国在反洗钱监管中对隐私币采取的措施，以及政府间金融机构提出的建议；探讨针对私隐币的反洗钱监管的有效性，以及特定隐私币的特性如何有助于隐私币的合规。