Defi,即去中心化金融,使用户能够完成金融服务(如借贷或交易等)而无需依赖中心化实体(如银行)。Defi不是公司或机构,而是一系列可以替代银行、保险、债券等机构的产品和服务。用通俗的话来说,Defi就是给每个用户提供了直接从事金融行为的平台,没有中间商赚取差价,所有行动都可以通过链上的智能合约完成,大幅提高了金融行为的便捷性。
Defi应用场景
Defi可以分为五个主要的生态领域。分别是:预言机、去中心化交易所、抵押借贷协议、合成资产、期权期货衍生品,稳定币资产。下面来逐一介绍:
一、预言机
以LINK、NEST、BAND、DOS等为代表。预言机是一种可信的实体,他可以将区块链外部的信息写入区块链。举个例子,假设有个智能合约,约定如果明天下雨,A给B一块钱,否则B给A一块钱。由于智能合约在区块链上,我们需要通过预言机从外部获取下雨的数据。
预言机可以看作是区块链和现实世界之间的桥梁。
二、去中心化交易所(DEX)
以Uniswap、Balancer、Curve为代表。去中心化交易所是基于区块链的交易所,它不会将用户资金和个人数据存储在服务器上,而是连接希望买卖数字资产的买家和卖家。在匹配引擎的帮助下,这种交易直接发生在参与者之间(点对点交易)。用户无需注册,只需使用钱包密钥就可以直接在DEX进行交易。
三、抵押借贷协议
以Compound、Maker、Aave为代表。去中心化借贷指通过去中心化借贷协议匹配借方与贷方,再抵押确认后即时划转资产,完成借贷行为。只要拥有数字资产,就可以在去中心化平台上完成抵押和借贷。
四、合成资产、期权期货衍生品
以Synthetix、UMA、Oikos为代表。合成资产是一种模拟其他工具的金融工具。换句话说,它可以用其他金融工具的组合来模拟任何金融工具的风险和回报。合成资产由一种或多种衍生品组成,这些衍生品的价值是基于基础资产的。(如果不理解可以略过,因为目前Defi合成资产领域还较为小众)
五、稳定币资产
以DAI、AMPL等为代表。稳定币的目的是最大限度地控制价格波动。目前已经出现了多种稳定币,通过各种机制来实现价格稳定。
以上就是目前Defi生态的整体概况。现今的Defi项目都是围绕着这五大领域进行探索,其中许多项目代币已经实现了几何式增长。对于Defi本身而言,还有很大的增长空间,未来仍将会出现一批具有高成长性的价值项目。
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