2014年,基于以太坊的去中心化金融衍生体系—MakerDAO诞生。项目的愿景则是通过去中心化的稳定代币、抵押贷款和社区治理来构建透明且可持续的金融,它采用了稳定币DAI和权益代管理型代币MKR双币模式,使得整个去中心化的质押贷款体系得以运转。这一种区块链技术结合金融的创新模式,则让MakerDAO被评为“开启DeFi运动的启蒙项目”。
事实上,人们在区块链技术落地应用方面做过无数个尝试。从2017年的“区块链+”到2018年十分火爆的STO(SecurityTokenOffer),加密社区在落地应用方面经历了疯狂的”万物皆可上链”的茫然期,直到MakerDAO的成功让人们看到了区块链技术在金融领域的无限可能。以至于在过去的某一段时间里,稳定币、去中心化交易所、借贷平台、Staking突然在加密社区流行开来。
2019年初开始,DeFi逐渐成为了加密社区的热点话题。然而,按照币圈一天一个热点的惯性,DeFi同样难逃三分钟热度的命运。2019年,DeFi之风经过一个冬季后,一切又回归平静。
卷土重来的DeFi
时间来到2020年,加密社区被疫情肆虐、失业率攀升、楼价飙升、洪灾泛滥等话题包围之时,DeFi以迅雷不及掩耳之势卷土重来。
一个名为Compound的DeFi项目在熊市期间,以极短的时间内创下了锁仓量翻6倍,治理代币涨了14倍的辉煌记录。
Compound是运行在以太坊上的抵押借贷平台,用户可以通过抵押一种代币借出另一种代币,比如抵押ETH借出美元稳定币USDC。2020年6月凭借凭借着“借代即挖矿”的Token分发原则,Compound迅速吸引了近3万名用户,一跃成为DeFi生态锁仓额第一的明星项目。
得益于Compound的爆红,加密社区再一次焦点聚集在DeFi生态,从而带动DeFi生态项目的发展。
DeFi热潮下,曾经的龙头老大MakerDAO的锁仓资金也创下了新高,DEFIPULSE的数据显示,MakerDAO项目一共锁定了6.5亿美元。
而DeFi生态也愈发的繁荣,从初期的DEX、稳定币、借贷三驾马车到后来的预测市场、保险、支付平台、资管、身份信息认证,人们正在探索区块链技术在更多金融场景的落地应用可能。
DeFi翻红之际,谁将是最后的赢家?
在这场DeFi探索之旅中,也许很多人想象不到交易所表现最为热情积极。
对此,CoinExVPEddie表示:“很多人认为DeFi是对中心化金融的颠覆,既然颠覆那应该更彻底去推翻。事实上,DeFi与CeFi(中心化金融)并非天然
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