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Defi:从诞生到崛起

浏览:138|时间:2023-08-14 18:33:43
前言: DeFi是Decentralized Finance的英文简写,翻译过来就是“去中心化金融”,主要是指在区块链上建立的各类金融产品。比特币的点对点电子现金支付概念可以算是最早的DeFi项目。但是,真正把DeFi这个词传播出去的是非MakerDAO借贷项目莫属。市场上,MakerDAO很像传统银行的抵押借贷,但不同的是MakerDAO是一个自动化的抵押贷款平台,你在它的智能合约质押数字资产,能自动获得稳定币DAI。这去中心化借贷正式开启了DeFi世界的序幕。

DeFi诞生,方兴未艾: DeFi起源于虚拟货币原生社区,是由Dharma Labs的联合创始人兼首席执行官Brendan Forster首次提出的概念。DeFi的本质是为使用者提供基于区块链技术的金融服务,并能够自行执行交易等操作,不再借助传统的中间机构(银行、基金管理人等)。这开创了一套完全不同于传统金融的新体系。

这套颠覆传统金融体系的优势十分明显:降低金融操作的门槛、通过智能合约自动化交易提高交易效率,并保证交易数据的透明公开。

自2018年DeFi概念提出以来,逐步形成了DeFi基础设施、资产、抵押、稳定币、数据服务、支付与借贷、资产、去中心化交易所和去中心化自治组织等各种服务形式。围绕着以太坊、EOS等公链,出现了MakerDAO、Uniswap、Compound、Balancer、Curve、Synthetix、Aave等行业的先行者。但那时候的DeFi主要以资产管理、预测市场和交易市场为主流,还缺少一个COMP(代币)。

2018年,DeFi市值仅为600万美元,所以一个新兴的概念需要时间去完善和推广。

爆发元年,高歌猛进: 2019年可以说是DeFi爆发的一年。DeFi市场在这一年呈现爆发性的增长态势,整体的质押总价值从2.746亿美元增长至6.516亿美元,年化增长为137.23%,相比以太币的年跌幅-8.34%而言,DeFi的表现大大超过了标的物市场的表现。

与此同时,DeFi生态在商品服务的分类上也更加多元化,以Synthetix、Uniswap和SetProtocol等项目在衍生品交易市场、去中心化交易所和资产交易领域受到瞩目。

在这些项目中,表现最好的就是合成资产平台Synthetix。它不仅能够自行合成数字资产,还能通过虚拟货币购买法币、大宗商品、股票、指数等金融衍生品。因此,其代币SNX在半年内涨幅近800%,2019年涨幅达2872%。

然而,在DeFi的浪潮下,不少人觊觎其中的财富。由于DeFi产品基于智能合约和交互协议构建,并且代码开源,因此被攻击的风险大大增加。

安全事故频频发生: 2020年2月到3月,DeFi领域出现了6起安全事件,其中2月发生4起,3月发生2起,损失资金超过150万美元。由于安全事件频发,DeFi项目开始被投资者戏称为“黑客提款机”。

2020年4月19日,DeFi项目Lendf.Me遭到黑客攻击,价值近2500万美元的资产被盗。

同样,在4月21日,DeFi平台PegNet遭遇了51%攻击。黑客通过控制70%的算力人为抬高了与日元挂钩的稳定币价格,从而将一个价值11美元的钱包

DeFi

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