印度NBFC牌照申请的条件

NBFC全称是Non-Banking Financial Company，即非银行金融公司。根据印度央行RBI的定义，NBFC是从事金融活动但没有银行牌照的公司。持有NBFC牌照的公司可以合法地为客户提供贷款、预付款、存款、租赁租购、退休计划等业务，促进证券交易和货币市场交易。

NBFC是印度中小企业、非正式部门以及乡村企业信贷的重要供给者。这些机构通常缺乏正式的会计账簿与抵押品，而这些是获得正规银行信贷的先决条件。

NBFC注册的先决条件包括： 1. 注册：成立一家公司。 2. 董事资格：至少三分之一的董事必须至少具有10年的财务从业经验，并且必须被聘为全职董事。 3. 独特的业务计划：必须详细制定业务计划，并准备在接下来的5年中进行操作。 4. 净拥有资金（NOF）：公司必须拥有至少2千万卢比的NOF，且必须仅包含股本缴足股本，不包括优先股本。特定类型的NBFC（如NBFC-MFI、NBFC Factors和CIC）的最低NOF要求有所不同。 5. 精益信用记录：公司、董事和成员的CIBIL分数必须良好，不能对NBFC/银行的贷款进行核销或违约。 6. FDI合规性：如果预期存在外国投资，则公司应符合相关规定。

如何注册成为NBFC的步骤： 1. 按照2013年公司法注册一家公司。 2. 公司最低净拥有资金应为Rs2千万或更多。 3. 至少拥有一位具有同一背景的公司董事。 4. 拥有良好的CIBIL分数才能进行注册。 5. 提交申请表格，可以寻求卓志协助。 6. 提交所有所需文件，可以寻求卓志协助。 7. 获取CARN号码，可以寻求卓志协助。 8. 发送给RBI地区的分支机构。 9. 验证通过后，将向公司颁发许可证。

印度的NBFC受到RBI的监管，如果NBFC发生以下情况，将无法进行非银行业务： 1. 缺乏银行证明。 2. 净资产低于Rs2千万。

注册NBFC所需的文件包括： 1. 公司法人证书。 2. 公司宣传册。 3. 管理的详细信息。 4. 办公地点文件。 5. 公司章程的认证副本。 6. 签署董事简介清单。 7. 公司信用报告。 8. 决议副本，证明该公司尚未开展NBFC活动，并且在获得印度储备银行注册之前不会进行任何活动。 9. 签订公平行为守则决议的副本，并提交该证明的副本。 10. 法定存款人的证明。 11. 自有资金证明。 12. 提供银行信息。 13. 提供银行对账单和所得税申报表的认证副本。 14. 公司未来三年计划的相关信息，以及损益表、现金流量表和资产负债表。 15. 提交经过审计的资产负债表以及前三年的损益表。

以下金融公司不需要NBFC牌照： 1. 保险公司，受印度保险监督与发展管理局监管。 2. 住房金融公司，受国家住房银行监管。 3. 股票经纪，受印度证券交易委员会监督。 4. 商业银行公司，受印度证券交易委员会监管。 5. 风险投资银行，受印度证券交易委员会监督。 6. 实行集体保险计划的公司，受印度证券交易委员会监督。 7. 共同基金，受印度证券交易委员会监督。

以上是有关印度NBFC注册的简要介绍，如需更多信息，请随时咨询晓春。