监管日趋严格！美国用户遭三家大交易所限制！

美国监管再度趋严

美国监管再度趋严，一个月内三家大型数字货币交易所对服务美国用户做出限制。

北京时间6月14日，币安发表公告称，币安将持续对用户账户进行合规检查。根据新增加的“禁止条例”，币安将无法对美国人士提供服务。此外，用户也不能出现在美国OFAC的制裁名单上。公告还宣布，从2019年9月12日起，“所有不符合币安服务协议的用户将只能管理钱包和资金，而无法进行交易和充值。”

与此同时，“Binance.US”（币安美国）账号在推特上发表了首帖。该账号转发了币安与BAMTradingServices（BAM交易服务公司）的合作公告。两家公司即将共同上线Binance.US交易平台，为美国用户提供“安全可靠的数字货币交易”。BAM将负责运营，匹配引擎和钱包技术由币安提供。

北京时间6月13日，币安币（BNB）价格刚刚创下历史新高，但公告发布后，24小时内币价下跌了近8%。币安CEO赵长鹏通过推特转发多条消息，内容多为对BNB看好，以及劝说大家不要恐慌。这段时间里，赵长鹏的推特转发量明显增加，可见他非常重视此公告及可能导致的后果。

监管密切关注持续发力

币安发布公告的原因很明显：来自美国方面的监管压力越来越大。然而，纵览近年来的新闻，人们多次认为美国对于加密货币的监管在放松，或至少有所转变。此次币安的公告也许显示了一个事实：监管从未放松，一直以来都“伺机而动”。

6月1日，BinanceDEX宣布将于7月份停止对美国和其他28个国家的服务。6月8日，Bittrex发布公告称将关闭对美国用户的32种加密货币开放。6月15日再次更新公告，将下架42种代币。此前，Poloniex于5月16日宣布停止对美国用户提供9种加密货币的服务。

与中国2017年“一刀切”的监管相比，SEC（美国证券交易委员会）的监管更为严格。早在2018年3月，SEC就规定，加密货币交易所必须在SEC注册或持有合法牌照。

2018年3月到12月，SEC完成了十几项与代币销售相关的执法行动。9月，SEC关闭了一家位于马绍尔群岛的交易平台1Broker，理由是其向未经监管机构许可的美国用户提供交易。当时，有人猜测币安和BitMEX可能是SEC的下一个监管目标，因为两者涉及的违法行为很可能与1Broker类似。

最大的欧元交易所Kraken在2018年收到475份政府质询，其中315项来自美国。Kraken未在SEC注册，却为美国用户提供服务，为迎合SEC的监管，Kraken在2018年下架了82种山寨币。

SEC委员Robert Jackson表示，数字货币交易市场容易被操纵，交易所权力过大，处于支配地位，因此需要监管。前火币集团首席战略官蔡凯龙曾表示，美国监管机构目前的策略是：密切关注、等待立法、收集证据、加强管理。

上线大量山寨币埋下隐患

美国用户占比较大（约15%），在美国监管的重压下，币安变得更加谨慎。有分析称，赵长鹏拒绝与孙宇晨共赴巴菲特午餐，就是为了保持低调。

2017年，币安以其“币币交易”和率先支持多个山寨币的举措，吸引大量用户，但大量山寨币的存在为日后的监管问题埋下了隐患。

2017年，随着各国纷纷出台监管措施，币安开始了漂泊之旅。2017年94政策后离开中国大陆，2018年被迫离开日本。2018年9月，币安拒绝配合纽约总检察长办公室的调查。与此同时，币安迅速成为全球交易量最高的平台。

多空双方各执一词

币安与美国公司BAM合作开发交易平台的消息早已传出。消息还称，BAM已在美国财政部的金融犯罪执法网注册了货币服务业务。两家公司在公告发布前同时宣布合作，显示了预先准备，并在某种程度上减轻了用户的担忧。对于交易者来说，他们最关心的是接下来的操作。在国内外的公开舆论中，多空双方持不同观点。

空方认为，BNB的独自下跌表明大量持有者正在抛售。美国用户和通过注册美国账户登录币安的其他国家用户将在90天内迅速清空BNB和其他山寨币。币安将因长时间流失客户而受损，导致BNB进一步下跌。同时，由于合规原因，其他交易平台将不再上线山寨币。然而，由于资金流出BNB和山寨币，比特币等主流货币可能会因调仓而上涨。

多方则认为，下跌是买入的机会。币安停止对美国用户服务，意味着来自其他地区的用户获得更多交易机会。此外，到了9月份，新平台可能已上线。考虑到去中心化的特性，主推去中心化交易的币安前景可观。

与此同时，有许多交易平台表示已