为什么要遏制虚拟货币风险？

继9月4日央行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》之后，ICO9月14日，比特币中国宣布停止平台上的所有数字货币交易，交易平台被央行等七部委全面停止。火币网，OKcoin比特币交易平台也宣布下架比特币等虚拟货币交易。9月15日，火币网，OKcoin货币银行宣布暂停注册和人民币充值业务将于9月30日前通知所有用户即将停止虚拟货币交易。所有数字资产交换人民币的交易业务将于10月31日前逐步停止。消息一发布，对比特币等虚拟货币交易市场产生了巨大影响，比特币交易价格继续下跌，迅速跌破2万元大关，让比特币投资者看到惊心动魄。

在此期间，互联网和媒体盛传，监管机构可能会采取措施完全停止比特币交易，中国互联网金融协会也提示了比特币的风险。9月13日，中国互联网金融协会发布风险提示，中国没有合法建立各种所谓的货币交易平台的依据，呼吁会员单位不参与任何与所谓的虚拟货币相关的集中交易或为此类交易提供服务，并主动抵制任何非法金融活动。据报道，北京互联网金融风险专项整改工作领导小组办公室发布了《北京虚拟货币交易场所清理整改工作要求》，明确各交易场所应在9月20日18点前制定无风险清理解决方案，并报北京互联网金融风险专项整改工作领导小组办公室备案。同时，应确定存储客户资金的银行账户，取消其他银行账户和非银行支付机构账户，并报中国人民银行营业管理部备案。值得注意的是，所有虚拟货币将于9月15日前立即停止。

事实上，早在2013年12月5日，中国人民银行和其他五个部委就发布了《关于防范比特币风险的通知》，明确强调比特币不是货币，只是一种特定的虚拟商品，不能在货币市场上流通，金融机构不得开展相关业务。随后，相关部门多次进一步提示风险，并采取相关监管措施。虽然比特币已经跨越国界，但由于比特币交易平台在中国运营，它应该遵守中国的法律、法规和政策，包括所有的比特币交易平台。如果比特币交易被下架是中国政府发布的政策要求，我们应该遵守和履行中国的法律和政策，停止运营和参与比特币交易。由于比特币研发人员相信和主张货币的去国家化，比特币不被主权国家，特别是货币当局承认。比特币曾经被认为是一种虚拟商品或数字资产，但不是一种国家认可的货币，其价格不稳定。因此，比特币本身的价格不能被称为货币。

比特币作为一种特殊的虚拟商品出现在网络空间，由于其背后的概念和主张过于激进，自诞生之日起就面临着相对较大的风险，突出表现在以下几个方面。首先，它可能与主权国家的现行法律发生冲突，甚至可能被一些国家判定为非法或涉嫌非法金融活动。货币发行权和铸币税的收集权作为主权国家最重要的经济权力是不可挑战的，这是比特币诞生以来面临的最大风险。其次，比特币的底层结构和交易平台的技术不稳定。虽然有些人声称比特币的区块链很强大，但比特币现金的分叉仍然震惊了许多人。一些比特币交易平台出现了各种问题，如丝绸之路交易网站上的比特币盗窃。第三，比特币已成为所谓的支付工具，可能涉嫌使用非法和犯罪活动，这些风险与比特币的加密性和匿名性有关。中国互联网金融协会发现的风险线索应立即明确指出，比特币盗窃和其他所谓的线索。第四，比特币已成为所谓的支付工具。中国没有合法建立各种所谓的货币交易平台的依据。目前，比特币在交易过程中，与ICO当非法融资活动联系在一起时，这些非法融资活动在中国已被取缔或停止，比特币交易平台停止业务，比特币的风险可能会进一步扩大。因此，做好比特币风险整改工作是当前互联网金融整改工作的关键领域。