加拿大成为比特币的“净土”

加拿大的新法案要求将加密货币交易所和加密货币支付运营商列为提供金融服务的机构，这意味着加密货币在加拿大经历了合法化的过程。这个新法案的出现意味着加拿大对加密货币组织机构有着更严格和规范的要求。在加拿大，加密货币公司必须将与客户的加密货币交易相关的所有信息发送给加拿大当局，并且需要注册在加拿大金融情报部门FINTRAC（加拿大金融交易和报告分析中心）。对于超过10000加元（约合7410美元）的交易需要进行申报。

该法律在加拿大引起了很多讨论。加拿大加密货币交易所BullBitcoin的负责人弗朗西斯·普格里尔（Francis Puglier）在推特上写道：“今天是我作为一个不受监管的虚拟货币交易商的最后一天。从2020年6月1日起，加拿大的货币服务业务已正式监管比特币交易所和支付处理商。”

根据新法案的要求，试图进行交易的个人或实体需要提供地址、邮箱、电话、别名、出生日期、公民身份、身份证件编号、社会保险号等个人信息，而实体还需要额外提供注册或成立日期，注册或成立编号以及该编号的管辖范围和发行国家。

加拿大将这个法案命名为《Regulations Amending Certain Regulations Made Under the Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act, 2019: SOR/2019-240》（修订根据犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法（2019年）制定的某些法规的法规：SOR/2019-240）。所有进行加密货币交易的个人或实体都需要提供大量个人信息和交易信息。值得一提的是，交易信息中包括交易地址（接收和发送地址）、交易来源，以及交易是否完成等信息。如果交易不成功，还需要提供原因。

该法案基本上将所有人的交易都当做潜在洗钱行为来处理。一旦发现洗钱行为，交易人的所有信息都将被锁定，如果没有这些信息，责任将由交易所承担。加拿大的监管措施并不逊色于日本。

经历了2017-2019年的疯狂和宽松后，2020年，各个国家制定的法案普遍趋向严格，这表明加密货币交易已经走过了混乱的初生期，进入了严格有序的阶段。其中有一些国家表态犹豫不决，比如俄罗斯、印度、美国，而有的国家则持开放和支持的态度，比如伊朗。

加密货币对于国家管理来说并不利，目前支持或者有规划发展加密货币的国家普遍处于第三世界国家的地位，更多是受到大国的压力和制裁的迫切需要。