我们认为区块链公司进入供应链金融有两种模式。
一是直接与核心企业/平台合作,为其提供区块链底层解决方案。积累足够的数据后,通过建立联盟链,与基金提供金融服务。(联盟链模式)
鉴于区块链本身无法解决风险控制问题,企业级风险控制仍需围绕强大的核心企业展开。同时,获得核心企业的支持也可以有效解决客户获取问题,因为大型核心企业一般有数千家供应商。
目前,国内区块链公司从核心企业包括布比、在线记录技术等,布比推出了供应链金融联盟链布诺、银行、核心企业、保理公司等,布诺基于广州深圳,辐射东南业务,深入挖掘供应链金融领域,与钢铁网签署战略合作协议。
第二种模式是从可追溯性、跟踪、可视化等供应链管理服务开始,整合信息流、物流和资本流,在此基础上从事金融服务。(私人链模式)
这种模式相当于用区块链构建一个应用程序场景。就像支付宝一样,如果马云直接做支付宝,很难做到,因为没有应用场景,所以首先做淘宝服务于实体经济。淘宝出现后,支付宝作为一个集中的信任场景,嫁接了支付宝上的其他应用程序,实现了蚂蚁金融服务。
目前,在国内区块链公司中,B采用供应链服务模式ITSE,食物优等。
比如VeChain通过在每种商品中植入N,提供一种防伪溯源的方法FC芯片在区块链上注册商品,使其具有数字身份,然后通过共同维护的账簿记录数字身份的所有信息,以达到验证效果。目前,Vechain该产品连接了10多个行业标杆客户,数百万个ID在链条上运行。
四、三步建设供应链金融交易所
区块链在供应链金融领域的应用可以通过三个步骤来实现。
我们首先需要建立一个区块链 供应链金融联盟的参与者包括供应链金融平台、核心企业、专业金融中介机构、资本方、保理机构等。
每个参与者都需要承担相应的义务,如平台负责提供水电等基本服务,如供应链信息和客户信息,核心企业了解行业情况,控制供应链上的企业和风险控制。
专业的金融中介机构可以整合和分析平台信息,提供定制的供应链金融产品,如个性化的区块链电子账单。资本方包括负责连接相应风险偏好的客户,如银行和互联网金融机构。
建立联盟链后,可以开始三步战略。
第一步是数据链,将供应链联盟中的数据放在链上,利用区块链的特点使其不可篡改,并提供数据确认、可追溯性等服务。
第二步是数字化资产,将仓单、合同、区块链票据变成数字资产,可以代表融资需求,具有唯一、不篡改、不复制的特点。
第三步,供应链金融平台将数字资产交易转化为金融资产交易所,将非标企业贷款需求转化为标准化金融产品,进行代币化,连接投融资需求,进行价值交易。
最后,区块链技术将有效提高供应链金融资产的流动性,调动新的融资工具和风险控制体系,帮助覆盖中小企业融资的长尾市场,催生供应链金融即服务。
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