加密货币洗钱监管力度增加，将冲击加密货币“黑市流通”

2月27日消息，香港财政司司长陈茂波在周三的年度预算演讲中表示，香港可能很快加强对加密货币领域的监管，以更好地符合国际反洗钱规范。

陈茂波透露，今年晚些时候将出台详细的建议。他说新规定将针对虚拟资产服务提供商（VASP），包括加密货币交易所和钱包托管提供商。

“VASP”是反洗钱金融行动特别工作组（FATF）在其最新指南中使用的统称。该指南去年发布，其中最引人注目的指令是旅行规则，要求VASP在方便进行1000美元或更高金额交易时披露客户信息，包括发件人和收件人的姓名、地理位置和账户详细信息。

在香港之前，多个地区已开始使用该规则对VASP进行监管。美国根据该国主要的反洗钱法-银行保密法制定了FATF指引的类似概念。2013年，金融犯罪执行网络（FinCEN）决定将银行保密法适用于加密货币行业。2015年，由于Ripple公司“故意违反”银行保密法规定，被处以45万美元罚款。

瑞士是执行FATF指南的最新国家之一。今年1月，瑞士金融市场监督管理局将身份不明的加密货币交易所的交易门槛从5000美元降至1000美元。新的金融服务法符合FATF的旅行规则门槛，旨在解决加密市场中“加剧的洗钱风险”。

据推测，全球范围内可能普遍采用这一规则。上周末，G20财长峰会在沙特利雅得召开，各国财长和央行行长讨论了多个热点问题。会议结束后，G20发布了联合公报，共同敦促各国对加密货币和其他虚拟资产实施最新的FATF标准。

香港财政司演说的相关内容实际上是为了符合FATF的要求，并迎合G20的共识。

就在2月，美国司法部曝光了一起加密货币洗钱案件，拉里·哈蒙在2014年至2017年期间，将超过35万比特币转移到罪犯和毒贩手中，总额超过3亿美元。

值得注意的是，一旦全球主要经济体如G20都实施这项规定，利用加密货币进行洗钱的难度将大大提高。包括比特币在内的某些加密货币可能会失去大部分在“黑市流通”中的价值，这可能会影响它们的价值。