SEC主席倡导AI在市场监管和执法中的应用

美国证券交易委员会(SEC)主席加里·詹斯勒周一在全国新闻俱乐部发表讲话，讨论了人工智能及其周围的挑战，包括对金融稳定的影响。

“今天基于人工智能的模型提供了越来越多的能力来对我们每个人进行预测，”他描述道。“模型的开发是为了帮助做出关于谁获得工作、贷款、信贷、入学和医疗保健等方面的决策。这引发了一系列问题，这些问题对于人工智能来说不一定是新问题，但却因人工智能而变得更加突出。”

Gensler指出，“人工智能模型的决策和结果通常是无法解释的”，并且“从设计上从此类模型中得出的见解本质上很难解释为人类的可访问性”，Gensler详细介绍道：“人工智能还可能使确保公平性变得更加困难。其预测算法的结果可能基于反映历史偏差的数据以及可能无意中成为受保护特征代理的潜在特征。”

此外，SEC主席强调：“如果人工智能系统的优化功能既考虑了平台的利益，也考虑了客户的利益，这可能会导致利益冲突。在金融领域，当顾问或经纪人进行优化以将自身利益置于投资者利益之上时，可能会出现冲突。”他透露：“这就是为什么我要求SEC工作人员就规则提案提出建议，供委员会考虑如何最好地解决投资者互动范围内的此类潜在冲突。”

人工智能和金融稳定风险

Gensler还讨论了人工智能对金融稳定带来的风险。他表示：“一个甚至少数人工智能平台占据主导地位的可能性会引发金融稳定性问题。”

这位SEC主席警告说：“人工智能可能会加剧金融脆弱性，因为它可能会促进个体行为者做出类似的决定，因为他们从基本模型或数据聚合器中获得相同的信号。”“这可能会鼓励单一文化。它还可能加剧全球金融体系固有的网络互联性。”

然而，Gensler指出，当前的模型风险管理指南“不够”并且“需要更新”。他解释说，虽然模型风险管理工具可以帮助降低整体风险，但它们主要解决公司层面的风险或微观审慎风险。这位美国证券交易委员会主席补充说，人工智能未来可能对金融稳定构成的许多挑战需要对全系统或宏观审慎政策干预进行新的思考。

最后，Gensler强调：“在认识到这些挑战的同时，美国证券交易委员会的工作人员在市场监督、披露审查、检查、执法和经济分析中更多地利用人工智能也能让我们受益匪浅。”

“我认为人工智能将继续显着改变科学、技术和商业……鉴于我们正在应对人类智能的自动化，这些挑战的严重性是真实的，”他认为。