DeFi是去中心化金融(decentralized finance)的简称,旨在无需中心化机构而重建传统银行服务,包括储蓄、贷款、交易和保险等,目标是为全球互联网用户提供一种开放的替代方案。实际上,DeFi更适合被称为“分布式金融”或“开放金融”,因为当前大多数DeFi产品和服务是中心化和去中心化的结合体。尽管去中心化金融本质上与平台无关,但目前几乎所有的DeFi应用都是在以太坊上开发和使用。
据统计,目前在以太坊上DeFi产品和服务的锁定资产市值最高为12.39亿美元,当前为6.95亿美元。从细分领域来看,借贷、去中心化交易所和衍生品占比最大,在前五名的锁定市值中,借贷占了3席,去中心化交易和衍生品各占1席。
DeFi自公布以来备受关注,每个项目的发展都受到大家的关注。OKEx的分析师将从稳定币和借贷的角度分析DeFi的前景。
DeFi生态发展与稳定币的市值和交易量相比中心化生态还较小,但考虑到DeFi生态的发展时间和未来趋势,DeFi生态将成为中心化生态的重要补充。
Compound是目前DeFi借贷市场上主要的以太坊借贷平台之一,成立于2018年9月。用户可以通过抵押一种代币来借出另一种代币,目前支持的代币包括ETH、USDC、DAI、REP、WBTC、SAI、ZRX和BAT。根据DeFiPulse的数据,Compound平台上锁定的资产曾高达1.73亿美元,目前仅次于MakerDao,成为第二大DeFi借贷平台。
Compound本质上是一个市场,拥有某种资产的人可以借入另一种资产,与点对点借贷市场有根本区别,更像是传统银行的储蓄和贷款模式。这种模式在资金使用率达到很高水平时存在潜在风险,存款用户的提现可能无法全部兑付。
Compound中每种资产有独立的资产池,使用MoneyMarket合约执行借贷业务的各个环节,并记录所有用户的持币数量和借贷信息;使用InterestRateModel合约计算借贷利率;使用PriceOracle合约提供各种资产的价格信息。
在Compound生态中,用户持有的资产可以存入以获取利息,也可以参与借款合约违约后的资产折扣清算收益,还可以抵押一种资产借入另一种资产。不同资产触发清算的抵押率也不同,了解其运算公式能更好地进行投资(最高的DAI/USDC为133%,最低的REP为250%)。
作为全球领先的数字资产交易平台之一,OKEx始终致力于为用户提供便捷和舒适的体验。据悉,6月29日,OKEx已上线DeFi项目Compound的代币COMP,并建立了深度合作。OKExCEO Jay Hao表示:“Compound具有应用价值,上线COMP有利于推动DeFi行业的发展。”
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