虚拟货币轻松“洗白”黑钱：770万元14天消失

2020年6月，一位绍兴市民李先生加入了一个名为“李智VIP”的股票微信群。群内不断传送股票买卖信息，并有一名“金牌理财师”每天定时推送直播链接，讲授荐股课程。李先生是一个刚刚入股市的新手，对群内的炒股信息非常感兴趣，视直播间的荐股课程为至高无上的指导。群内经常有人晒出盈利证据，称赞群内的炒股信息非常有价值，直播间推荐的“天达国际”平台的股票推荐很准，盈利很高。

经过一段时间的观察，李先生决定下载“天达国际”App，并向平台投资了512万元。然而，一旦李先生交了钱，发现App和网页都崩溃了，李先生报警称自己受骗了。

经过调查，警方发现李先生被骗的钱款流入了一个虚拟货币交易平台。这揭示出了一条使用虚拟货币进行洗钱的黑灰产业链。

原来，李先生被骗的钱款在进入虚拟货币交易平台之前，经过了一张银行卡。警方根据银行卡的交易记录找到了以吴某为首的洗钱团伙。

吴某是一家科技公司的法定代表人，该公司主要从事计算机硬软件业务，因此研究了虚拟货币交易。偶然间，吴某发现了一个轻松获取高额佣金的快速致富方法，即买卖虚拟货币。他只需要提供虚拟货币账户和银行卡。

吴某称，这个项目确实是个躺着赚钱的机会。在高额利润的驱使下，吴某不断扩大团队规模。他们一边购买大量虚拟货币以满足上游犯罪团伙的需求，一边通过加价“出售”虚拟货币来赚取高额佣金。

上游犯罪团伙收到虚拟货币后，将相应的款项打入吴某等人的银行账户，而这些款项正是受害人被骗的钱。

虚拟货币交易平台的货币买卖是完全自由的，仅仅通过转卖货币就能赚取高额佣金，其中肯定存在不法行为。尽管他们明白这些资金来路不正，吴某等7人还是冒险参与。

针对这种“网络电信诈骗-虚拟货币洗钱”的黑灰产业链，检察官指出：“一旦‘黑钱进入庞大复杂的虚拟货币市场，赃款去向就会变得模糊，‘黑钱就得以‘洗白。”

仅仅14天时间，吴某等7人就为该网络电信诈骗团伙洗钱了770万元。然而，他们并不知道赚得越多，落网的速度就越快，他们将面临法律的制裁。

对此，检察官提醒公民，随着“互联网+”时代的到来，诈骗犯罪借助互联网的便利发展迅速，诈骗手段不断更新，套路越来越高级，让人难以防范。因此，公民应注意保护个人信息，谨慎使用存在安全隐患的虚拟平台进行资金交易。同时，确保银行卡只由专人使用，这不仅可以保护个人财产安全，也是对社会治安的保障。