揭开虚拟货币“洗白”黑手

虚拟货币成为洗钱工具的过程是怎样的？如何打击这种新型洗钱犯罪？

2020年11月，四川省凉山彝族自治州西昌市某公司被诈骗团伙骗走590万元。警方在侦破案件过程中发现，大量资金在短时间内快速转移和“洗白”，于是批量冻结了数百个涉案账户。然而，一批账户申请解冻，声称只是在进行虚拟货币交易。

经过调查发现，这些账户涉及利用虚拟货币为电信网络诈骗洗钱的团伙。团伙成员在组织安排下，利用买手提供的火币网账户和银行卡账户，在不同地方的宾馆开设房间接收赃款，购买虚拟货币并转移诈骗赃款。

警方在多地展开行动，目前已抓获涉虚拟货币交易洗钱的20人，涉案金额超过600万元。

另外，江苏盐城建湖警方也破获了一起网络赌博案件。赌徒使用虚拟货币在赌博网站上下注，再通过虚拟货币交易平台套现为法定货币。警方抓获了20余名犯罪嫌疑人，并查扣了涉案虚拟货币130余万个，价值2600余万元。

中国人民银行反洗钱局局长巢克俭介绍，虚拟货币具有匿名、无国界、点对点等特点，不法分子利用虚拟货币将非法所得兑换为匿名的虚拟货币，便于全球快速转移，给监管和执法部门带来一定难度。

虚拟货币是如何将赃款洗白的呢？分析几起已侦破的案件，可以了解到大致的“洗白”过程。

首先是组织“买手”，通过线上培训买卖虚拟货币。犯罪团伙通过微信、QQ群发布信息，组织“买手”下载虚拟货币交易平台手机应用软件并注册账户，随后通过加密聊天软件进行线上培训，详细指导虚拟货币的买卖操作。

其次是非法资金转入“买手”账户，平台撮合场外交易。洗钱团伙提供准备好的收款账户信息给上游犯罪嫌疑人，待非法资金转入收款账户后，犯罪嫌疑人组织“买手”进行线下操作。虚拟货币交易平台撮合买卖双方，卖方通过微信、支付宝、银行账户等方式完成支付，并通过平台将虚拟货币转移到指定的钱包地址。

最后是逐级提转汇至境外，平台出售进行套现。为了躲避监测，犯罪嫌疑人将虚拟货币逐级提转到不同的钱包地址，有时利用在线或离线钱包。最后将大量赃款转至境内团