虚拟货币交易隐藏的罪行

以下通过真实案例，让我们了解虚拟货币交易炒作背后的风险和犯罪活动。

1. 吴某杰等人涉嫌集资诈骗案： 2021年3月，甘肃省白银市景泰县公安局立案侦查了一起借YunSM数字货币进行诈骗的案件。吴某杰等人以虚拟货币投资为名，骗取了8万余名集资者2千余万元。他们还通过发展“联创人”的方式进行自洗钱转移诈骗资金。

景泰县人民检察院提起公诉，指控犯罪嫌疑人涉嫌集资诈骗罪、洗钱罪、帮助信息网络犯罪活动罪。

问：为什么此案涉嫌集资诈骗罪？ 答：犯罪嫌疑人以虚拟货币投资为名诱骗投资人购买虚拟货币，并将其转入犯罪嫌疑人的虚拟货币钱包地址。但事实上，他们骗取的一部分虚拟货币通过线下“币商”进行兑现，而投资人购买的部分虚拟货币因为设有“锁仓”规则，无法赎回，导致投资无法回本。因此，此案涉嫌集资诈骗罪。

问：为什么此案涉嫌洗钱罪？ 答：犯罪嫌疑人将骗取的一部分虚拟货币通过线下“币商”在澳门、珠海等地兑换为人民币750万、港币50万。此行为涉嫌洗钱罪。另外，17名“联创人”知道他人进行金融诈骗犯罪，却以自己的实名银行卡支付结算、转移资金，并获取3%-5%的好处费。这种行为也涉嫌洗钱罪。

问：为什么此案涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪？ 答：犯罪嫌疑人提供了YunSM数字钱包APP，并在后期继续提供技术运维，明知吴某杰犯罪团伙从事非法活动。因此，涉案人员暴某等涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。

2. “瑞波银联”组织、领导传销活动案： 2021年3月，甘肃省白银市平川分局查明了“瑞波币”APP投资平台的传销活动。张某、王某等人自设该平台，采取拉会员赠币、分级分红等方式吸引了4万余人参与，涉案价值达3000余万元。该案目前仍在侦查中。

问：为什么此案涉嫌组织、领导传销活动？ 答：张某、王某等人通过网络推销“瑞波币”，要求投资者购买，并按照会员数量和购买瑞波币的数量将投资者分为不同层级。根据投资金额的比例，对不同层级的会员进行奖励。短时间内吸引了大量投资者参与，因此涉嫌组织、领导传销活动。

此外， 1. 虚拟货币不具有法定货币等同的法律地位，不应从事相关非法金融活动构成犯罪的将受到刑事追究。 3. 境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务，也属于非法金融活动。 4. 参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险，违背公序良俗的民事法律行为无效，由投资者自行承担相关损失。

知道这些信息可以让我们避免成为虚拟货币交易炒作的受害者。请大家谨慎投资，警惕网络虚假宣传，避免自身财产损失。

来源：甘肃网警