防范诈骗新套路：区块链和虚拟货币需谨慎对待

今年8月13日，上海浦东警方通报了一起诈骗案件。这是一个自称为区块链养宠游戏的平台，承诺用户在养虚拟猪15天后平台回购，并获得28%的收益。经警方调查发现，所有交易都是由平台人员操控，甚至他们赤裸裸地称参与者为“韭菜”，并已准备好变更手续逃跑。

今年9月11日，长沙市官方发布消息，涉嫌网络传销、非法集资及金融诈骗的趣步公司已被立案调查。该公司以“区块链加运动大数据”为宣传，声称只要用户每天步行三四千步，就能每月至少赚200元，且收入无上限，还能通过推广趣步赚更多钱。

据复旦大学教授斯雪明介绍，2018年3月份统计数据显示，在中国有456家以区块链为主营业务的企业，而打着区块链旗号进行诈骗的网络平台达到了3000多家。这充分说明了一些不法分子利用区块链来欺骗老百姓的现象。

区块链是基于密码学等技术的新型数据管理方式。尽管区块链最初伴随着比特币和炒币现象出现，但比特币只是区块链技术的一个应用。然而，一些企业现在以“区块链创新”为名，在我国境内组织虚拟货币交易，或以“区块链应用场景落地”等为由发行虚拟货币，甚至发布白皮书来募集资金，用于投资比特币、以太坊等虚拟货币资产。

斯雪明教授指出，区块链是一项非常新的技术，源自数字世界，很难向老百姓解释清楚，因此不法分子利用这一点来欺骗老百姓。

针对以区块链投资为诱饵的非法交易行为，相关部门和警方已经采取行动。数据显示，2019年以来，全国共关闭了6家境内新发现的虚拟货币交易平台，并处理了7批涉及境外虚拟货币交易平台的技术。通过两家大型非银行支付机构，关闭了近万个支付账户。在微信平台上关闭了近300个宣传营销小程序和公众号。

北京理工大学计算机学院副院长祝烈煌表示，一些数字货币完全是重复抄袭原有的币，甚至有些只是一个概念，没有实际实现，只是一个白皮书，甚至只是一个PPT。这是我们要坚决抵制的，也是需要监管的重要方面。国家对此也有限制，因此老百姓一定要加强警惕，做出明确判断。

区块链技术目前全球各国政府都面临监管标准缺失和监管技术不足的问题。我国在区块链监管方面已经走在了前列，并颁布了相应的法规措施，例如国家互联网信息办公室发布的《区块链信息服务管理规定》。该规定明确了区块链信息服务提供者的信息安全管理责任，为区块链技术及相关服务的发展指明了方向。因此，专家呼吁区块链从业者要自律，为我国区块链的健康发展创造良好的环境。

斯雪明教授说：国家有专门的规定和通知，因此当老百姓利用区块链技术来提高生活质量时，必须注意防范一些不法分子打着区块链旗号进行传销等活动。区块链企业和从业人员务必坚守底线思维，根据国家的监管政策进行经营并严格规范工作。