(绿洲大学·02.11公开课·主讲老师:良心哥)
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“个人存取款超过5万元需说明用途”对币圈的影响
2022年央行一号令发布通知,从2022年3月1日起,个人柜台现金业务存取5万元以上需要核实来源用途。
很多人不明白,国家为什么要这么做?
其实这个举措,主要目的是为了反洗钱,现金和转账不一样,一旦取现之后,资金就脱离监管了。
那这个举措对币圈有什么影响呢?
实际上来说,影响不大。
根据资料显示,由于移动支付发展迅速,柜台现金业务存取款5万元以上只占银行系统总业务量的2%。
而出入金这块儿主要跟来源相关,跟金额无关,所以出入金并不会受到影响,只要你合法交易,保证安全第一即可。
由于5万元以下免认证,没说明是单笔5万还是累积5万,如果你单次存取49999是可以免认证的,但如果连续多次49999柜面交易,依然会触发风控。
总得来说,这个政策对好人没影响,对坏人有影响。
币圈人的法律意识有多差?
前几天,良心哥在公众号上写过一篇关于“以太坊借贷案”的文章,先简单说一下这件事。
第一阶段:2018年高锋以0.0005元/D币的价格,购入了1000万元的D币,并用以太坊支付。
第二阶段:2019年D币上线后暴跌,高锋损失惨重,与项目方扯皮。
第三阶段:2020年初,高锋使用特殊手段,使得对方签订借贷协议和收据。
第四阶段:高锋拿到证据后起诉要求还款。
民法典里有这样一句话非常重要:违反公序良俗的民事法律行为无效。
也就是说,所有非刑事案件全部无效,背后的潜台词是:不受法律保护,你不可能打赢。
所以在这个案件中,法院判决无效,损失由高锋自行承担。
总结来看,在政策环境中,目前法律环境对于区块链明确不支持。
工商(商标)系统是不允许注册区块链相关的,另外税务系统也是在打击矿场,电力系统增加电力罚款,公安系统也加大了对涉币新型犯罪的打击。
事物都是有两面性的,也希望在国家系统的介入下,我们的环境能够更加的正本清源。
我们再来看另一件矿机委托案,案件的经过是这样的:
甲方给乙方投了1000万人民币购买矿机挖矿,结果乙方只兑付了18个BTC,甲方起诉,要求退还BTC280个或者955万美元。
这个案子也是被判决无效。
法院认为,在明知道违法禁令的情况下,还签了这个协议,由此产生的相关财产权益不应受到法律保护,后果应由当事人自行承担。
良心哥认为,其实这个案子是有解的,主要是他的诉求错了,应该怎么做呢?
1、起诉乙方违约,要求退还1000万人民币。
2、关于矿机及产币的案子,协商或另行起诉。
这样做的话至少本钱能够先拿回来,而他这种想一口吃个胖子结果偷鸡不成蚀把米的做法在良心哥看来,就像韭菜一样:赚钱了不出本金,等着飞起,结果一夜归零。
那么韭菜应该怎么办呢?
1、不去碰红线。要么不搞,要么不在国内搞。
2、尽量小心谨慎。不仅是在出入金上,更是在投项目。
3、合法交易,不受影响。
总之,在币圈持币是不违法的,交易/经营是违法的。
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