NFT洗钱的风险与防范

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上篇中我们讲到了NFT的高洗钱风险，本篇中我们来详细介绍一下NFT会如何被用于洗钱。

NFT其与虚拟货币具有显著的不同，独一无二性、不可拆分性和稀缺性等既是其最迷人的属性和标签，也是其区别于虚拟货币最本质的特征。目前普遍认为NFT洗钱风险较低的理由主要有两个： （1）伪匿名性； （2）市值难以确定。

但是，如果我们仅基于NFT的伪匿名性和市值难以确定两个特征就轻易的认定NFT难以被用于洗钱，这就属于掉入了“注意力陷阱”中。如果我们将NFT单纯的看作一件艺术品，我们的思路会更加清晰。这就不得不讲一讲传统洗钱手段中的一种走高端路线的小众玩法——利用艺术品洗钱。

上个世纪九十年代日本有一个出名的大财团叫秋庭财团，为了谋取诸多不正当的利益想要向日本的政客们行贿。秋庭财团是这么操作的：首先由秋庭财团出面安排日本议员或政府高级官员到欧洲的某些博物馆和艺术品收藏家手中，以约100万美元的价格“买下”了一幅价值较高的名画或艺术品。

一段时间后，秋庭财团安排其以“不知名收藏家匿名寄售”的方式将名画送拍欧洲顶级拍卖行进行公开拍卖，若有人出价到数千万美元左右则可正常交易，钱款由送拍人合法取得。若无人出价或出价较低，则会由日本秋庭基金会及委托人等以对敲的方式将艺术品顶到2000万美元左右的价格再最终拍下，从而完成了天衣无缝的政治贿赂。

与其他洗钱手段相比，利用艺术品洗钱所涉及的金额巨大，需要打通诸多监管环节，操纵艺术品市场，且周期较长，非一般人可以做到。因此利用此种手法洗钱的人并不多，基本上属于一种小众化、高端的洗钱手法。本质上就是利用了艺术品市场价值难以衡量，存在巨大炒作空间的特性。

我们举例来说，假设此时A手握10亿赃款需要洗白成合法收入。于是A就可以时不时地开始收藏艺术品，经常出席艺术品拍卖会等购买普通艺术品，给自己树立起一个开始爱好艺术的收藏家人设。某天，A在市场上“偶然”拍得了几幅著名艺术家X某的作品，一段时间后，A将该作品送到公开合法的国际拍卖会上进行拍卖。此时，一些不知从何处来的神秘人和神秘组织在拍卖会上争相竞价，最终某人或某组织用数千万的天价将其拍走。

这样的手法是极具隐蔽性的，不仅A的一切收入都有合法的来源，且A与诸多以“合理市场价格”拍下艺术品的神秘人没有任何社会关系可以联系在一起，甚至A还可以正常依法纳税，接受各类监管机构的监督。匿名性对A来说并不重要。而艺术品市值越难确定，对A越有利，只要能炒就行。

同样的道理，同样的手法，将传统实体艺术品换成NFT并使用加密货币进行拍卖，反而会因流通环节的消失而使整个洗钱流程更加方便、快捷。

同样是手握10亿赃款的A，此时只要给自己套上一个加密艺术收藏家的人设，甚至自己成为一个知名的加密艺术家。就可以通过同样的手段对某些特定的同类同价的NFT进行炒作，最终实现洗钱目的。

在虚拟货币的加持下，监管的缺位和不规范虚拟资产拍卖平台的盛行，为NFT洗钱提供了广阔的前景和肥沃的土壤。飒姐法律团队在职业的过程中也屡次发现海外的NFT交易平台并未严格履行KYC要求，许多平台的KYC审核流于形式，甚至可以利用编造的信息通过审核。让人不得不警惕NFT可能存在的洗钱风险。

一个不是太恰当的比喻：虚拟货币洗钱像是阴谋，而NFT和艺术品洗钱更像是阳谋。在利用艺术品进行洗钱的过程中，赃款持有者完全可以以真实身份全程参与，匿名性对其而言似乎可有可无，正呼应了NFT现如今伪匿名性的特点。当然，在没有真实案例的情况下，一切分析仅是假设，理论还需实践来印证。

资料来源： https://new.qq.com/omn/20211224/20211224A0CZRW00.html