NFT被用于洗钱，为何难以追踪

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利用虚拟货币进行洗钱，主要是利用其匿名交易、点对点传输、跨境流通和不可逆等特点，从而增加反洗钱机构的追查和溯源难度。那么，与虚拟货币共享底层技术的NFT是否存在洗钱风险？美国财政部最近发布了一份名为《通过艺术品交易开展洗钱和恐怖融资的研究》的报告，将NFT归类为新兴在线艺术品市场，并指出该市场可能存在新的风险。

然而，在目前全球范围内的公开信息渠道中，尚未出现NFT被用于洗钱的案例，即使是国际反洗钱组织FATF也表示需要更多时间观察。但这并不意味着我们可以放松警惕，因为NFT的洗钱风险可能更高，而不是比虚拟货币低。

如果要理解虚拟货币、NFT等虚拟资产如何被用于洗钱，最直观有效、简单易懂的方式就是观察它们在洗钱过程中扮演的角色。归根结底，洗钱的目的是将犯罪所得转化为合法资金，因此洗钱的本质是帮助黑钱持有者合理解释黑钱的来源。

首先，NFT是作品的权属表达，具有匿名性。NFT是底层区块链上的数字单位或代币，代表着艺术品或其他资产的所有权，具有类似现金的匿名性。持有者之间可以直接转让，但如果持有者丢失私钥，NFT也会永久丢失。因此，NFT交易容易为洗钱提供空间。

其次，NFT存在洗钱风险。报告指出，犯罪分子可以使用非法资金购买NFT，并在区块链上创建虚假的销售记录。然后，他们将NFT出售给不知情的个人，从中获得合法资金利润。

例如，黑钱持有者可能购买或者创作一件数字艺术品，并开具一个NFT证明书来合法化黑钱。然后，他们使用黑钱账户里的资金购买自己的作品和配套的NFT，将黑钱洗白。

事实上，在NFT交易市场上存在许多“对敲交易”，艺术家、铸造者和NFT相关公司也常常炒作NFT价格。比如Beeple的一件NFT作品曾以6900万美元成交，但有人质疑其中是否涉及内幕交易，然而没有人能提供确凿的证据。艺术品的价值是非常主观的，只要交易合法，即使价格天价也是正常的。在这样的环境下，只要操作得当，利用NFT进行洗钱的活动基本上不会被发现。

在虚拟货币的支持下，监管的缺位和不规范的虚拟资产拍卖平台使NFT洗钱有了广阔的发展前景。我们的法律团队也多次发现海外的NFT交易平台并没有严格遵守KYC要求，许多平台的KYC审核流程只是形式上的，并容易通过编造的信息进行审核。因此，我们必须警惕NFT可能存在的洗钱风险。

资料来源： 北京反洗钱研究 https://new.qq.com/omn/20211224/20211224A0CZRW00.html（腾讯新闻）