虚拟货币：防范洗钱陷阱

犯罪分子经常使用的“跑分”洗钱手段实际上是个陷阱。调查发现，随着虚拟货币的兴起，一些诈骗团伙开始利用虚拟货币进行资金清洗。他们在网上发布兼职信息，招募社会人员在交易平台上买卖虚拟货币，并让兼职者提现至平台钱包实现资金清洗。由于区块链钱包具有匿名性，买卖过程中只有兼职者实际留下痕迹，而犯罪分子则藏在背后。

从已公布的案例中看，从事“跑分”非法获利的兼职者中，很多还是学生。他们原本想通过兼职挣点钱，却不小心被骗，最终还要受到法律惩处。

在全国公安机关、银行等多方“断卡行动”严厉打击下，传统的洗钱手段被有效遏制。代之而起的是利用虚拟货币在“跑分平台”洗钱。相关报告显示，2021年全球网络罪犯通过加密货币洗钱金额达86亿美元，较2020年增加30%。针对利用虚拟货币跨境洗钱的非法行为，执法部门已经高度重视。统计数据显示，2021年，针对虚拟货币洗钱新通道，全国公安机关共破获相关案件259起，收缴虚拟货币价值超110亿元。

虚拟货币并不是非法行为的天然保护膜。从事“跑分”兼职也不是正当职业。公开揭露“跑分平台”交易套现的本来面目，需要民众睁大眼睛，切勿贪图小利，被所谓“低风险高利润”的迷惑。明知他人利用信息网络实施犯罪，还为其提供技术支持或帮助的行为已经触犯法律。看穿“跑分”洗钱行为的本质，就要果断拒绝诱惑，并通过合法渠道进行举报。

为积极治理从事洗钱非法行为的网络黑灰产，相关部门要加强监督监管，并与银行、第三方支付平台协作共治。互联网平台应充分利用自身掌握大量用户资源和账户信息、通信数据的优势，加强研判，建立健全风险防范机制，一旦发现异动，及时预警。

（本文来源：经济日报 作者：李万祥）