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KYC:加密货币交易的身份验证系统

浏览:244|时间:2023-06-12 06:49:54
在涉及加密货币交易管控的新闻中,人们可能会看到KYC这个词,并且想知道它是什么意思,以及对普通用户有没有影响。

KYC认证是什么?

KYC是指Know Your Customer(了解你的顾客),是金融企业、银行、交易所等公司必须执行的标准操作。KYC的基本解释是了解客户的真实情况,例如姓名、电话号码、证件号码、相貌特征、资产状况和人际关系等。

KYC认证通常与AML反洗钱搭配使用,这是金融行业中的专业术语。为什么需要了解客户?金融安全必须遵守反洗钱标准(即反钱 laundering)。因此,必须进行实名验证,并要求客户提供身份证件和常住地址。

KYC已经无处不在,例如当您需要在银行开一张银行卡时,您将被要求填写大量详细的个人信息,这就是KYC。同样,当您要使用支付宝、微信等付款方式,或注册社交账号时,都需要进行实名验证(填写真实姓名、手机号和身份证号码),这也是KYC的范畴。

为什么其他行业几乎没人跟您提KYC,但在数字货币市场中却经常被提及?这是因为数字货币最初秉承多中心化的自由理念,因此具有某种隐私特点,与KYC的要求相悖。而且,数字货币之前未受监管部门和法律的约束,因此交易所对KYC的要求并不那么严格。但是,在过去的几年中,数字货币的买卖中经常出现诈骗和盗窃事件,还有犯罪分子利用数字货币进行集资、洗钱、贩毒等违法活动,因此在各国政府和金融监管部门的推动下,KYC逐渐成为加密货币交易所必须实行的标准。

KYC认证注意事项

1. 提供的文件,无论是身份证还是地址证明,都应注意相片是否清晰、四角完整、整齐平坦。

2. 在提供本人与证件合照时,拍摄时要注意证件是否反光、是否模糊,自己的脸是否完整展现。

目前,主流的加密货币交易所和钱包已经严格遵守KYC认证流程,但一些小型交易所在某些国家和地区尚未完全落实,因此我们仍然可能会时不时地看到KYC这个名词。

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