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COMP 币怎么样?COMP 币今日价格行情如何?

浏览:31|时间:2024-11-08 02:50:50

Compound 是建立在以太坊区块链上的去中心化货币市场协议。

项目愿景

构建一个多币种的货币市场基金,为不同币种之间的融通提供一个货币市场。

市场需求

Compound 是基于以太坊的协议,用于根据资产的供求变化,以算法计算得出利率的资金池。资产的供应方和借款人直接与协议进行交互,从而赚取或支付浮动利率。当前,大多数加密货币闲置在交易所钱包中,资产所有人无法获得相应利息,Compound 协议旨在解决流动性问题。

解决方案

COMP 通证激励模型通过“股票”补贴借贷双方,提高贷方收益,降低借方利率。该模型激励贷方增加存款,借方增加贷款,提高 Compound 市场的流动性。COMP 通证将免费分发给协议使用者,用户使用 Compound 协议进行借贷交易即可获得 COMP。借贷金额越多,获得的 COMP 数量越多,这一过程被称为“借贷即挖矿”。

具体机制如下:

4,229,949 个 COMP 代币被放置在“蓄水池”(Reservoir)智能合约中,每个以太坊区块转出 0.5 个 COMP(每天约 2880 个 COMP),需要 4 年时间才能全部分发完毕;

COMP 将分配至每个借贷市场,以该市场产生的利息作为比例,分配比例会随时变化;

每个市场中,50%的 COMP 分配给资产提供者,50%分配给借款人,用户可根据资产在所在市场内的占比获得;

当某个地址获得 0.001 COMP 时,任何 Compound 交易都会将相应 COMP 转移至其地址,对于更小的数量,用户可自行收集获得的 COMP。

项目特点

Compound 的主要参与者包括贷方、借方、清算人和 Compound 本身。

贷方将合格资产抵押到 Compound 智能合约中,目前共接收九种合格资产,未来 COMP 持有人(立法者)可投票批准新的合格资产。Compound 内部有 11 个不同的通证池。

贷方抵押资产后,获得对应凭证通证,称为 cToken。由于有 11 种资产,因此得到 11 种 cToken,分别为 cBAT、cDAI、cSAI 等。

贷方抵押资产后,即可获得借款资格,成为借方。同时,规定借方借款额度应小于抵押资产的现值,即借款额度与抵押资产之比小于 1。

借方借款后需归还并支付利息,这是 Compound 的全部收入来源。

如果借方所借资产升值或之前抵押的资产贬值,导致欠款余额与抵押品之间的比值接近安全线,清算人机制将清偿债务,获得贷方原先抵押的资产,及时变卖获利。清算后,贷方的 cToken 将作废。

在 Compound 协议的清算机制中,增加了 collateral factor 属性,定义了某类资产单位抵押物可以借贷其他资产的数量,即抵押率。目前主要借贷协议通过超额抵押的方式借款,通常要求抵押率低于 150%。若抵押品价值跌破对抵押资产(如 ETH)要求的抵押品比率 150%,将会触发清算程序。一旦启动清算程序,清算人可立即以低于市场价格 3%至 5%的折扣获得抵押品(如 ETH),原抵押品被清算。

激励机制

Compound 协议治理通证 COMP,代表持有者的投票权,社区成员可通过提案、表决对协议进行更改。COMP 推出的借贷挖矿激励中,423 万枚的 50%分配给 lenders,50%分配给 borrowers,用户可根据自己资产在所在市场内的占比获得相应比例的 COMP。

代币分配与释放

固定总量,42.3%的代币将从 6 月 16 日开始随着以太坊出块,每个以太坊区块产出 0.5 COMP,每年产出 845,989 COMP,四年挖完。

23.96%已分发至 Compound Labs 的股东

22.26%将分 4 年分配至创始人和团队成员

3.73%将分配至未来的团队成员

50.05%被预留给协议的用户(其中已明确分配方式的有 42.3%)

安全审计

2019 年 9 月 3 日消息,安全公司 Zeppelin 对 Compound 进行了审计。

市场观点

借贷挖矿和流动性挖矿是代币的分配机制和激励机制,对项目发展有积极作用,但只有项目本身有基础业务,这种机制才有意义。Compound 即使没有 COMP 代币,也能在市场中持续运行。DeFi 经济的发展需要更多创新尝试,Compound 可以说是一个阶段性的开始。

项目风险

币价暴跌可能导致以太坊网络交易堵塞,使清偿无法执行;合约漏洞和安全攻击也可能带来风险。

价值判断

目前 COMP 代币仅绑定投票权,不具备分红权,仅作为社区治理通证。用户使用 Compound 平台需支付交易手续费和存款与借款利率之间的利率差。盈利部分和借款利息的收入或将成为 COMP 价值支撑,但具体用途尚未明确(前一版白皮书中称作为 Compound 运营团队的经济利润)。

COMP

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