[丽莎]CFTC 称 DeFi 由于缺乏问责而构成“严重风险”

CFTC 数字资产和区块链技术小组委员会发布的一份新报告发布了一份综合报告——《去中心化金融》——概述了新兴的去中心化金融（DeFi）领域固有的风险。

该报告由 CFTC 专员克里斯蒂·戈德史密斯·罗梅罗 (Christy Goldsmith Romero) 牵头，提出了对 DeFi 系统内缺乏明确责任和问责制的严重担忧。

它的发布与财政部之前对 DeFi 领域潜在的非法金融风险提出的担忧一致。

Romero 将该报告定位为促进政策制定者和行业领导者之间对话的重要工具，旨在为 DeFi 制定明智且有效的监管方法。

核心发现和启示

该报告对 DeFi 领域进行了全面分析，揭示了特定系统的设计和操作特征如何严重影响其收益和风险。

确定的一个核心问题是一些 DeFi 系统缺乏明确的责任和问责制。

报告称，这些差距对消费者和投资者保护、金融稳定和市场诚信构成重大威胁，同时增加了该行业遭受网络黑客和金融犯罪等非法活动的脆弱性。

该报告呼吁政府和行业采取紧急合作行动，以更好地理解和应对这些新出现的挑战。

它标志着解决 DeFi 复杂性的重要一步，为行业和政策制定者敲响了警钟。

该报告还建议采取具体行动，加强 DeFi 生态系统内的反洗钱（AML）和反恐融资（CFT）保护。

这涉及评估 DeFi 系统中身份信息的收集方式、识别合规性差距和要求，以及评估监管和实施身份信息可发现性和验证要求的选项。

政策建议

报告称，DeFi 的全球性质要求加强监控、数据收集、金融监管合规性评估以及发现监管漏洞。

它概述了实现这些目标的几项建议。

该报告建议提高技术能力和对 DeFi 领域的了解。

这涉及开发持续的数据收集、监控、信息共享以及建立监管合作伙伴关系，以更好地理解 DeFi 系统的操作细微差别。

鉴于 DeFi 的全球性质，报告强调了与国内和国际标准制定者、监管机构和 DeFi 开发商接触和合作的重要性。

这种国际合作对于协调监管工作和确保全球 DeFi 治理采取一致的方法至关重要。

这些建议的一个重要部分涉及识别和评估与 DeFi 相关的各种风险。

其中包括信息不对称、利益冲突、运营和安全漏洞、流动性错配、过度杠杆和其他形式的市场操纵所带来的风险。

该报告还强调需要解决 DeFi 组合的金融和技术复杂性及其固有风险。

CFTC 建议评估一系列潜在的政策应对措施，以减轻已识别的风险。

这些应对措施可能包括实施披露要求、监管报告、第三方审计、进入限制、监管、治理监管、产品监管、资产负债表监管、活动限制、结构性监管和决议规划。